Cielo Não-Padronizados FIDC
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios CCB (oriundos de CCBs emitidas por Devedores/Estabelecimentos Comerciais junto a Instituições Financeiras Conveniadas.
Dados de setembro de 2026CNPJ 21.824.924/0001-82
O patrimônio caiu de R$ 544,9 mi para R$ 239,2 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das despesas e encargos da Classe Única utilizando sucessivamente o resultado da Classe Única e, em última hipótese, as Cotas
- 2Recomposição da Reserva de Caixa
- 3Incorporação às Cotas de qualquer resultado remanescente líquido
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a, no mínimo, 3 (três) meses de despesas ordinárias da Classe Única, constituída e controlada pela Administradora, com recursos aplicados em Ativos Financeiros (parcela em ativos de longo prazo, de modo que o prazo médio da carteira de Ativos Financeiros seja caracterizado como de longo prazo).
Garantias
Cessão fiduciária dos recebíveis da agenda do correspondente Devedor emitente da CCB (para Direitos Creditórios CCB, conforme o caso), Garantias que porventura venham a assegurar o pagamento do Direito Creditório EC Transferido
Do regulamento de 25/04/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada19 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 81,1%Carteira líquida de R$ 194,1 mi para um patrimônio de R$ 239,2 mi | +31,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Aquisição de Direitos Creditórios em desacordo com os Critérios de Elegibilidade (salvo erros operacionais sem efeito adverso, remediados em 2 Dias Úteis) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 25/04/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 1,33% | 1,32% | 0,67% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 196,7 mi |
| Provisão | −R$ 2,61 mi |
| Carteira líquida | R$ 194,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 45,9 mi |
| Patrimônio | R$ 239,2 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Cielo S.A - Instituicao de PagamentoCNPJ 01.027.058/0001-91. SP | 82,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 82,2% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 189,7 mi em 5.533 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: credito (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 30,6 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 234,7 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 71,3 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 304,9 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 197,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 90,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 65,9 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 30,0 mi | R$ 78,0 mi | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 30,0 mi | R$ 60,7 mi | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 12,5 mi | R$ 77,7 mi | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 4,00 mi | R$ 324,5 mi | R$ 0 |
| mar/2024 | R$ 62,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
32 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 dias2 entregasEntregue em 14/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 28/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- 13/08/2026ComunicadoRelatório.
- 13/08/2026ComunicadoRelatório.
- 14/05/2026ComunicadoRelatório.
- 14/05/2026ComunicadoRelatório.
- abr/2026DadosPatrimônio cai 46,3% no mês, para R$ 266,4 mi.
- 26/02/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 26/02/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 13/02/2026ComunicadoRelatório.
- 13/02/2026ComunicadoRelatório.
- 11/02/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- jan/2026DadosPatrimônio cai 34,6% no mês, para R$ 556,8 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
34 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 25/04/2025 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGO | 26/02/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 13 documentos, 1 com texto | Relatório | 13/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Cielo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados
- CNPJ
- 21.824.924/0001-82
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 05/08/2016
- Registro
- 11/02/2015
- Crédito
- Não Padronizado
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização disposto no Suplemento de cada série de Cotas (Datas de Amortização e Data de Amortização Final)
- Administração
- 0,01% a.a., mínimo de R$ 1.575 por mês
- Gestão
- 0,04% a.a.
- Custódia
- 0,1%
- Administrador
- Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Banco Bradesco S.A.
- Custodiante
- Banco Bradesco S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal