Cielo FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios detidos pelos Estabelecimentos Credenciados contra a Cielo.
Dados de setembro de 2026CNPJ 26.286.939/0001-58
Patrimônio de R$ 6,82 bi, +1,6% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de taxas e despesas incorridas pela Classe Única
- 2Manutenção da Reserva de Liquidez (mínimo de 3 meses de despesas ordinárias)
- 3Manutenção da Reserva de Caixa (projetada para pagamento integral aos Cotistas Seniores, acumulada com no mínimo 30 dias de antecedência)
- 4Distribuição aos Cotistas Seniores até o limite do Benchmark Sênior, conforme cronograma
- 5Distribuição aos Cotistas Mezanino até o limite do Benchmark Mezanino, conforme cronograma
- 6Distribuição aos Cotistas Subordinados do saldo remanescente
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa: valor projetado para pagamento integral aos Cotistas Seniores (remuneração e/ou amortização), acumulada com no mínimo 30 dias de antecedência em relação a cada Data de Amortização ou Data de Amortização Final, podendo ser composta por disponibilidades e/ou Direitos Creditórios Cedidos com vencimento em até 2 Dias Úteis antes da data de pagamento. Reserva de Liquidez: mínimo equivalente a 3 meses de despesas ordinárias da Classe Única
Garantias
Não há garantias reais específicas; os Direitos Creditórios são cedidos livres de ônus, com lastro em Transações de Pagamento realizadas no Sistema Cielo
Do regulamento de 20/10/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada31 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 96,8%Carteira líquida de R$ 6,60 bi para um patrimônio de R$ 6,82 bi | +46,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 20/10/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 6,60 bi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 6,60 bi |
| Títulos e caixa | R$ 216,0 mi |
| Patrimônio | R$ 6,82 bi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Cielo S.A - Instituicao de PagamentoCNPJ 01.027.058/0001-91. SP | 96,8%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 3,68 bi em 15.080 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: credito (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 94,6 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 302,8 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 104,4 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 334,7 mi | R$ 832,1 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 1,00 bi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 641,2 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 206,0 mi | R$ 787,9 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 248,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2024 | R$ 3,90 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2021 | R$ 614,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2021 | R$ 50,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2021 | R$ 1,00 bi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
61 em setembro de 2026
Outro FI: 60; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
34 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2514 dias2 entregasEntregue em 14/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 13/08/2026ComunicadoRelatório.
- 13/08/2026ComunicadoRelatório.
- 14/05/2026ComunicadoRelatório.
- 14/05/2026ComunicadoRelatório.
- 27/02/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 27/02/2026AssembleiaAssembleia.
- 13/02/2026ComunicadoRelatório.
- 13/02/2026ComunicadoRelatório.
- 11/02/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 20/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 14/11/2025ComunicadoRelatório.
- 14/11/2025ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
41 documentos19 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 20/10/2025 |
| 6 documentos, 5 com texto | AGO | 27/02/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 21 documentos, 8 com texto | Relatório | 13/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Cielo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 26.286.939/0001-58
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/07/2017
- Registro
- 21/10/2016
- Crédito
- comerciais
- Distribuição
- Amortização conforme cronograma previsto no respectivo Suplemento de cada série de Cotas Seniores e Cotas Mezanino; amortização extraordinária das Cotas Mezanino e Subordinadas em caso de excesso de subordinação no 15º dia e no último Dia Útil de cada mês
- Administrador
- Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Banco Bradesco S.A.
- Custodiante
- Banco Bradesco S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal