Cerus NP FIDC
Não padronizado, condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados, decorrentes de taxas condominiais ordinárias e/ou extraordinárias devidas pelos Devedores aos Condomínios.
Dados de agosto de 2026CNPJ 63.492.452/0001-58
Patrimônio de R$ 109,6 mi, +18% em relação a julho de 2026. Subordinação de 55% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 55% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 49,3 mi | 45% | 55% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 23,7 mi | 21,7% | 33,3% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 36,5 mi | 33,3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo, conforme o Item 4.1 do Regulamento
- 2Pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos Creditórios aos Cedentes
- 3Pagamento dos valores referentes à amortização das Cotas Seniores
- 4Pagamento dos valores referentes à amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento dos valores referentes à amortização das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Do regulamento de 22/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas21 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 55% | +15 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 91,6%Carteira líquida de R$ 100,4 mi para um patrimônio de R$ 109,6 mi | +41,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação.Desenquadramento por 10 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 10.1(ix) | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Realização de pagamentos de amortização de Cotas Subordinadas pelo Fundo em desacordo com o Regulamento.Cláusula 10.1(xvi) | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 3% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 85,20% | 91,98% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 100,4 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 100,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 9,61 mi |
| Patrimônio | R$ 109,6 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| 151 a 180 | R$ 85,5 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, março de 2026
| Cerus Securitizadora de Creditos S.ACNPJ 40.652.892/0001-20. CE | 90,4%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
B 100,0%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 19,1 mi em 117.774 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 15,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 13,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 19,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 12,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 16,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 11,1 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 7,23 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 1,11 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 7,88 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
16 em agosto de 2026
Outro FI: 13; Cota de FIDC: 2; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
14 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 08/10/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 27/08/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 09/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jun/2026DadosEntradas de R$ 19,4 mi no mês, o maior valor desde o início.
- abr/2026DadosPatrimônio sobe 59,2% no mês, para R$ 45,5 mi.
- abr/2026DadosEntradas de R$ 16,2 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 02/03/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- mar/2026DadosPatrimônio sobe 65,8% no mês, para R$ 28,6 mi.
- mar/2026DadosEntradas de R$ 11,1 mi no mês, o maior valor desde o início.
- fev/2026DadosPatrimônio sobe 84,8% no mês, para R$ 17,2 mi.
- 23/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
12 documentos9 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 23/12/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGO | 08/10/2026 |
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 27/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Cerus NP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 63.492.452/0001-58
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 23/12/2025
- Registro
- 03/11/2025
- Crédito
- Direitos Creditórios Condominiais
- Distribuição
- Mensalmente: juros sem carência; principal mensal e de forma uniforme após 24 meses de carência contados da Data da 1ª Integralização, com pagamento até o 5º Dia Útil de cada mês
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 8.000 por mês
- Custódia
- 0,1%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Fidd Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Polígono Capital LTDA
- Custodiante
- Fidd Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- MGI Assurance Auditores Independentes SS
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal