Cerus FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de operações realizadas exclusivamente pelo Cedente.
Dados de setembro de 2026CNPJ 47.117.653/0001-19
O patrimônio subiu de R$ 56,5 mi para R$ 111,6 mi em 12 meses. Subordinação de 47% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 47% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 59,2 mi | 53% | 47% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 12,7 mi | 11,4% | |
| Sênior, série 2 | R$ 24,3 mi | 21,8% | |
| Sênior, série 3 | R$ 11,7 mi | 10,5% | |
| Sênior, série 4 | R$ 10,5 mi | 9,4% | |
| Mezanino | R$ 7,99 mi | 7,2% | 39,8% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 44,4 mi | 39,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do FUNDO
- 2Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios aos Cedentes
- 3Amortização das Cotas Seniores
- 4Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Amortização das Cotas Subordinadas Junior
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Não há reserva de caixa formalmente constituída; a parcela não alocada em Direitos Creditórios pode ser aplicada em Ativos Financeiros de liquidez diária (títulos públicos, compromissadas, CDBs de bancos autorizados, cotas de fundos referenciais).
Garantias
Coobrigação das Cedentes (responsabilidade solidária), Aval, Garantias reais e fidejussórias previstas nos Documentos Comprobatórios, Cessão fiduciária de recebíveis condominiais (conta de recebimento dos boletos condominiais do Cerus Bank)
Do regulamento de 24/03/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
6 comparações não verificadas12 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 47% | +7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 105,6%Carteira líquida de R$ 117,8 mi para um patrimônio de R$ 111,6 mi | +55,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento das Subordinações Mínimas por 10 dias úteis consecutivos | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Menos de 80% das Cotas Subordinadas Junior pertencentes à Originadora ou Partes Relacionadas | Abaixo de 80% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 500.000,00 por 3 meses consecutivos | R$ 111,6 mi | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 111,6 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 24/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,01% | 0,11% | 0,03% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 10,92% | 3,03% | 0,16% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 117,8 mi |
| Provisão | −R$ 12,1 mil |
| Carteira líquida | R$ 117,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 831,9 mil |
| Patrimônio | R$ 111,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 12,9 mi | |
| 31 a 60 | R$ 3,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2026
| Cerus Securitizadora de Creditos S.ACNPJ 40.652.892/0001-20. CE | 99,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 96,1%B 3,6%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 80,4 mi em 151.887 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (96,1%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 5,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 4,49 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 11,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 797,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 3,44 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 21,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 2,80 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 3,60 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 6,10 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 300,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 2,15 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
20 em setembro de 2026
Outro FI: 14; Cota de FIDC: 5; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
57 nos últimos 24 meses9 assembleias
Entregas
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2510 diasEntregue em 10/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/269 diasEntregue em 09/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/269 diasEntregue em 09/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 10 dias após o fim do mês
- 10/09/2026OfertaAnúncio de início.
- 10/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 10/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 03/09/2026ComunicadoRelatório.
- 21/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 19/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 15/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 22/06/2026ComunicadoRelatório.
- 09/04/2026OfertaAnúncio de início.
- 01/04/2026ComunicadoRelatório.
- abr/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 4.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
52 documentos37 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 31/03/2026 |
| 9 documentos, 9 com texto | AGE | 19/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Fato relevante | 10/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 23 documentos, 16 com texto | Anúncio de Início | 10/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Cerus Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 47.117.653/0001-19
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 23/03/2023
- Registro
- 26/07/2022
- Crédito
- Duplicatas, Contratos de Cobrança e Antecipação de Receitas Condominiais (Receita Garantida) e Cédulas de Crédito Bancário (CCB)
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 11.500 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Custódia
- 0,25%
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal