Cea Pay Financeiros FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Financeiros, com foco de atuação em Crédito Pessoal, destinado à aquisição de Direitos Creditórios Cartão C&A e Direitos Creditórios CCBs.
Dados de setembro de 2026CNPJ 50.168.890/0001-13
Patrimônio de R$ 821,3 mi, −3,3% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo, devidos nos termos do Regulamento e da legislação aplicável
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Durante a vigência de um Período de Carência, se houver, aquisição de Direitos Creditórios
- 4Aquisição de Ativos Financeiros
- 5Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo, devidos nos termos do Regulamento e da legislação aplicável
- 6Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva equivalente ao valor estimado necessário para o pagamento de 3 meses subsequentes de despesas ordinárias identificadas como encargos do Fundo, incluindo a Taxa de Administração, estimada com base na média simples das despesas ordinárias incorridas nos últimos 12 meses, se disponível. Deve ser mantida desde a 1ª Data de Integralização de Cotas até a liquidação do Fundo, em Disponibilidades.
Do regulamento de 01/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada20 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 95,2%Carteira líquida de R$ 782,1 mi para um patrimônio de R$ 821,3 mi | +45,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 27% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 27,66% | 26,66% | 31,70% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 30,61% | 29,13% | 33,95% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 1,08 bi |
| Provisão | −R$ 299,0 mi |
| Carteira líquida | R$ 782,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 72,9 mi |
| Patrimônio | R$ 821,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 18,5 mi | |
| 31 a 60 | R$ 13,8 mi | |
| 61 a 90 | R$ 14,4 mi | |
| 91 a 120 | R$ 18,0 mi | |
| 121 a 150 | R$ 14,5 mi | |
| 151 a 180 | R$ 15,2 mi | |
| 181 a 360 | R$ 83,1 mi | |
| 361 a 720 | R$ 153,4 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| C&A Pay Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 49.173.791/0001-40. SP | 1,5%bloco com risco |
| Orion Instituicao de Pagamento S.ACNPJ 06.982.609/0001-90. SP | 0%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 1,5% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 226,4 mi em 3.444.990 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: credito (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 50,0 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 30,0 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 30,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 180,0 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 69,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 19,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 0 | R$ 114,4 mi | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 0 | R$ 77,6 mi | R$ 0 |
| mai/2024 | R$ 0 | R$ 50,0 mi | R$ 0 |
| set/2023 | R$ 25,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2023 | R$ 71,0 mi | R$ 150,0 mi | R$ 0 |
| jul/2023 | R$ 268,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
19 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2513 diasEntregue em 13/12/2025
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 dias2 entregasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 01/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 30/09/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 16/06/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 20/02/2026DadosInforme de janeiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 16/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 12/09/2025DadosInforme de agosto de 2025 reapresentado Espontânea
- 17/06/2025DadosInforme de maio de 2025 reapresentado Espontânea
- 28/04/2025DadosInforme de março de 2025 reapresentado Espontânea
- abr/2025DadosProvisão passa de R$ 134,6 mi para R$ 309,5 mi, 34,2% da carteira.
- 12/02/2025DadosInforme de dezembro de 2024 reapresentado Espontânea
- 19/01/2025DadosInforme de dezembro de 2024 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 01/10/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 18/12/2024 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 30/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 06/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 30/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Cea Pay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 50.168.890/0001-13
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 02/05/2023
- Registro
- 31/03/2023
- Crédito
- Financeiro
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 10% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Genial Gestão LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal