CBZ I FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos e títulos representativos de crédito, valores mobiliários representativos de crédito.
Dados de setembro de 2026CNPJ 43.271.544/0001-09
Patrimônio de R$ 4,87 mi, +1,1% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 5,9% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1pagamento dos Encargos do Fundo
- 2provisionamento de recursos mensal e proporcional aos Encargos do Fundo
- 3provisionamento de recursos para o pagamento da remuneração prioritária das Cotas Seniores e Cotas Mezanino
- 4pagamento dos valores referentes à amortização e/ou ao resgate de Cotas na ordem: 1º Cotas Seniores, 2º Cotas Mezanino e 3º Cotas Subordinadas Junior
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Amortização e Resgate: 50% do valor 15 dias antes do evento e 100% 7 dias antes.
Garantias
fiança, aval, bens móveis, bens imóveis, alienação fiduciária, cessão fiduciária
Do regulamento de 31/10/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada7 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 97,4%Carteira líquida de R$ 4,74 mi para um patrimônio de R$ 4,87 mi | +30,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 31/10/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 5,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 4,94% | 5,09% | 10,88% |
| Parcelas vencidas | 5,90% | 6,12% | 12,28% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 84% | 83% | 89% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 4,98 mi |
| Provisão | −R$ 246,4 mil |
| Carteira líquida | R$ 4,74 mi |
| Títulos e caixa | R$ 155,4 mil |
| Patrimônio | R$ 4,87 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 113,0 mil | |
| 31 a 60 | R$ 121,1 mil | |
| 61 a 90 | R$ 18,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 12,6 mil | |
| 121 a 150 | R$ 14,4 mil | |
| 151 a 180 | R$ 14,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 60,7%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 60,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 4,2%A 4,3%B 16,6%C 16,8%D 19,1%E 19,3%F 19,7%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 391,7 mil em 60 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 21,2 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 31,0 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 30,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 0 | R$ 100,0 mil | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 1,14 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 0 | R$ 150,0 mil | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 0 | R$ 300,0 mil | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 0 | R$ 350,0 mil | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2024 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2024 | R$ 0 | R$ 1,30 mi | R$ 0 |
| dez/2023 | R$ 0 | R$ 30,0 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
9 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/2511 dias2 entregasEntregue em 11/11/2025
- nov/2512 dias2 entregasEntregue em 12/12/2025
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 dias2 entregasEntregue em 13/02/2026
- fev/266 dias2 entregasEntregue em 06/03/2026
- mar/267 diasEntregue em 07/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 30/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 19/03/2026Dados4 informes reapresentados (out de 2025 a jan de 2026) Espontânea
- 13/03/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 31/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 31/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 31/03/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/01/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- jan/2025DadosPatrimônio sobe 61,4% no mês, para R$ 3,32 mi.
- jan/2025DadosEntradas de R$ 1,14 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
15 documentos7 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 31/10/2025 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 30/03/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- CBZ I Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
- CNPJ
- 43.271.544/0001-09
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 10/09/2021
- Registro
- 30/08/2021
- Crédito
- Multicedente/Multissacado
- Distribuição
- Amortizações programadas conforme definido em Apêndice de cada subclasse
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,2%
- Performance
- 0%
- Administrador
- LASTRO RDV DTVM Ltda
- Gestor
- Skade Capital Gestão de Investmentos LTDA.
- Custodiante
- LASTRO RDV DTVM Ltda
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal