Cashme I FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados exclusivamente pela CashMe, decorrentes de Operações Constru, Operações Condo e Operações de Home Equity.
Dados de setembro de 2026CNPJ 51.928.470/0001-50
O patrimônio subiu de R$ 221,2 mi para R$ 333,0 mi em 12 meses. Subordinação de 17,3%.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 17,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 275,3 mi | 82,7% | 17,3% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 82,5 mi | 24,8% | |
| Sênior, série 2 | R$ 41,5 mi | 12,5% | |
| Sênior, série 3 | R$ 64,1 mi | 19,2% | |
| Sênior, série 4 | R$ 30,3 mi | 9,1% | |
| Sênior, série 5 | R$ 57,0 mi | 17,1% | |
| Mezanino | R$ 12,0 mi | 3,6% | 13,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 45,7 mi | 13,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento dos encargos do Fundo e da Classe
- 2provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos Encargos do Fundo a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente
- 3provisionamento de recursos para pagamento das despesas relacionadas à liquidação e extinção do Fundo
- 4pagamento dos valores devidos aos Cotistas, por meio de amortização ou resgate de Cotas, observada a preferência entre subclasses (Seniores, depois Mezanino, depois Juniores)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos Encargos do Fundo a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente, e provisionamento de recursos para pagamento das despesas relacionadas à liquidação e extinção do Fundo.
Garantias
garantias reais, garantias fidejussórias
Do regulamento de 16/07/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 16/07/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Carteira não informada
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | Não informado | Não informado | Não informado |
| Parcelas vencidas | Não informado | Não informado | Não informado |
| Créditos inadimplentes | Não informado | Não informado | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Não informado | Não informado | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Títulos e caixa | R$ 4,38 mi |
| Patrimônio | R$ 333,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 5,60 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,54 mi | |
| 61 a 90 | R$ 787,6 mil | |
| 91 a 120 | R$ 519,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 393,6 mil | |
| 151 a 180 | R$ 205,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 344,3 mil | |
| 361 a 720 | R$ 318,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2025
| Cashme Solucoes Financeiras S.A.CNPJ 34.175.529/0001-68. SP | 96,4%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 33,8%A 17,7%B 34,1%C 7,7%D 5,3%H 1,1%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 35,4 mi em 5.961 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 3,86 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 49,8 mi | R$ 3,46 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 3,52 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 3,09 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 3,04 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 6,97 mi | R$ 3,27 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 2,64 mi | R$ 2,85 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 4,01 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 2,87 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 17,6 mi | R$ 2,69 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 9,96 mi | R$ 3,05 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 15,7 mi | R$ 2,05 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
43 em setembro de 2026
Outro FI: 23; Cota de FIDC: 18; PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
36 nos últimos 24 meses9 assembleias
Entregas
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 08/10/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 05/10/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- ago/2026DadosEntradas de R$ 49,8 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 07/04/2026OfertaAnúncio de início.
- abr/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 5.
- 31/03/2026Fato relevanteFato relevante.
- 31/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/03/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 11/11/2025OfertaAnúncio de início.
- 04/11/2025Fato relevanteFato relevante.
- 04/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- nov/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 4.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
37 documentos29 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 17/07/2025 |
| 9 documentos, 9 com texto | AGO | 08/10/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 31/03/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 28/08/2026 |
| 10 documentos, 10 com texto | Anúncio de Encerramento | 05/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Cashme I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 51.928.470/0001-50
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/09/2023
- Registro
- 23/08/2023
- Crédito
- padronizados
- Distribuição
- Conforme definido no Apêndice de cada subclasse ou série
- Administração
- 0,28% a.a., mínimo de R$ 15.500 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- M8 Partners Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/05
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal