Carmel de FIDC FIC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra cotas de Fundo de Investimento em Direitos Creditórios, destinada exclusivamente a Investidores Qualificados.
Dados de agosto de 2026CNPJ 43.871.874/0001-27
O patrimônio subiu de R$ 62,1 mi para R$ 106,5 mi em 12 meses.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo, devidos nos termos do Regulamento e da legislação aplicável
- 2Pagamento de distribuição de rendimentos e/ou resgate das Cotas
- 3Aquisição de Cotas de FIDCs e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Do regulamento de 01/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada2 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 0%Carteira líquida de R$ 0 para um patrimônio de R$ 106,5 mi | −67 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Deliberação da Assembleia Geral de Cotistas pela liquidação da Classe.Cláusula 11.2(a) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Sem carteira de crédito direta
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | Não informado | Não informado | Não informado |
| Parcelas vencidas | Não informado | Não informado | Não informado |
| Créditos inadimplentes | Não informado | Não informado | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 0 |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 0 |
| Títulos e caixa | R$ 520,2 mil |
| Patrimônio | R$ 106,5 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 240,6 mil | R$ 0 | R$ 229,4 mil |
| jul/2026 | R$ 14,9 mi | R$ 0 | R$ 315,3 mil |
| jun/2026 | R$ 12,8 mi | R$ 0 | R$ 1,74 mi |
| mai/2026 | R$ 12,0 mil | R$ 0 | R$ 586,8 mil |
| abr/2026 | R$ 10,0 mil | R$ 0 | R$ 5,0 mil |
| mar/2026 | R$ 200,0 mil | R$ 0 | R$ 952 |
| fev/2026 | R$ 1,89 mi | R$ 0 | R$ 34,1 mil |
| jan/2026 | R$ 5,19 mi | R$ 0 | R$ 6,05 mi |
| dez/2025 | R$ 2,40 mi | R$ 0 | R$ 212,1 mil |
| nov/2025 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 424,8 mil |
| out/2025 | R$ 1,95 mi | R$ 0 | R$ 2,07 mi |
| set/2025 | R$ 1,13 mi | R$ 0 | R$ 24,6 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
555 em agosto de 2026
Outro: 551; PF: 2; Cota de FIDC: 1.
Seção: Acontecimentos
5 nos últimos 24 meses
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 30/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 30/09/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- jul/2026DadosEntradas de R$ 14,9 mi no mês, o maior valor desde o início.
- jun/2026DadosEntradas de R$ 12,8 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 15/01/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
13 documentos5 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 1 com texto | Regulamento | 15/01/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 30/09/2026 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 07/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 30/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Carmel Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 43.871.874/0001-27
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 07/01/2025
- Registro
- 07/01/2025
- Crédito
- FIC FIDC
- Resgate
- 90 dias
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 8.500 por mês
- Gestão
- 1,85% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 20% do que exceder 100% da variação do CDI; cobrada sobre a rentabilidade que exceder esse benchmark, após a dedução de todas as despesas, inclusive a taxa de administração.
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Carmel Gestora de Ativos LTDA
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Audifactor Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM