Capital Finanças Multissetorial FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios dos segmentos industrial, comercial, imobiliário, do agronegócio, financeiro, de hipotecas.
Dados de setembro de 2026CNPJ 29.109.383/0001-12
O patrimônio caiu de R$ 58,6 mi para R$ 37,6 mi em 12 meses. Subordinação de 31,9% e parcelas vencidas em 2,5% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 31,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 25,6 mi | 68,1% | 31,9% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 4 | R$ 1,13 mi | 3% | |
| Sênior, série 5 | R$ 11,8 mi | 31,3% | |
| Sênior, série 6 | R$ 6,57 mi | 17,5% | |
| Sênior, série 7 | R$ 6,13 mi | 16,3% | |
| Subordinada | R$ 12,0 mi | 31,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo;
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate, nessa ordem;
- 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores;
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino;
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior;
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros.
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa destinada exclusivamente ao pagamento das despesas e encargos da Classe, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão. Deve equivaler ao maior valor entre o total de despesas e encargos a incorrer nos 90 dias seguintes à apuração ou 1% do Patrimônio Líquido da Classe, sendo apurada no último Dia Útil de cada mês e mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata.; Liquidez: Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate: a partir de 30 dias antes de cada pagamento, manutenção de Ativos Financeiros com liquidez diária equivalentes a no mínimo 30% do valor futuro do pagamento; a partir de 15 dias antes, manutenção de Ativos Financeiros com liquidez diária equivalentes a 100% do valor futuro do pagamento das Cotas Seniores e, conforme o caso, das Cotas Subordinadas Mezanino.
Do regulamento de 08/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas13 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 31,9% | +1,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 93,9%Carteira líquida de R$ 35,2 mi para um patrimônio de R$ 37,6 mi | +26,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação.Por período superior a 20 dias subsequentes.Cláusula 13.2(iv) | Abaixo de 30% em 3 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Realização de amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desacordo com o Regulamento.Ocorrência de qualquer amortização em desacordo com o Regulamento.Cláusula 13.2(viii) | Abaixo de 30% em 3 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Composição dos investidores das Cotas Subordinadas Júnior.Os investidores não serem majoritariamente sócios ou partes relacionadas da Consultoria Especializada do Fundo.Cláusula 13.2(ix) | Abaixo de 30% em 3 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 10% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 08/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 2,5% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 19,23% | 25,15% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 2,52% | 4,42% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 19,87% | 21,68% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 762% | 569% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 43,6 mi |
| Provisão | −R$ 8,39 mi |
| Carteira líquida | R$ 35,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,55 mi |
| Patrimônio | R$ 37,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,03 mi | |
| 31 a 60 | R$ 746,5 mil | |
| 61 a 90 | R$ 1,13 mi | |
| 91 a 120 | R$ 910,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 959,4 mil | |
| 151 a 180 | R$ 309,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 3,58 mi | |
| 361 a 720 | R$ 106,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Mais Lar Engenharia LTDACNPJ 29.795.190/0001-62. MG | 10,1%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 81,8%B 12,1%C 4,7%D 0,4%E 1,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 18,9 mi em 4.054 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 533,0 mil.
Segmento principal: comercial, comercial (53%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 4,84 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 3,75 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 1,07 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 1,06 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 1,04 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 1,03 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 2,51 mi | R$ 1,01 mi | R$ 5,23 mi |
| jan/2026 | R$ 3,00 mi | R$ 2,11 mi | R$ 11,4 mil |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 2,08 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 1,08 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 1,06 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 1,04 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
23 em setembro de 2026
Outro FI: 20; PF: 3.
Seção: Acontecimentos
43 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/266 dias2 entregasEntregue em 06/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 08/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/10/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 19/08/2026ComunicadoRelatório.
- 04/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/07/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 28/04/2026ComunicadoRelatório.
- 20/02/2026ComunicadoRelatório.
- fev/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 7 e Subordinada 1.
- fev/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 2, Sênior série 3, Subordinada 1 série 1 e Subordinada 2 série 7.
- 22/01/2026ComunicadoProspecto.
- 22/01/2026ComunicadoLâmina de oferta de fidc.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
42 documentos26 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 5 com texto | Regulamento | 08/10/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGE | 04/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 19/01/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 15 documentos, 8 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 08/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Capital Finanças Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Multissetorial
- CNPJ
- 29.109.383/0001-12
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 11/07/2018
- Registro
- 09/05/2018
- Crédito
- FIDC multissetorial fechado
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 3.000 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Custódia
- 0,3%
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal