Cap FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra recebíveis originados pela Originadora oriundos de operações de financiamento para obtenção de serviços e/ou compra de produtos de saúde e bem-estar para pessoas físicas.
Dados de agosto de 2026CNPJ 49.113.994/0001-41
Patrimônio de R$ 106,7 mi, +3,3% em relação a julho de 2026. Subordinação de 44,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 44,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 59,6 mi | 55,8% | 44,2% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 6,12 mi | 5,7% | |
| Sênior, série 2 | R$ 13,1 mi | 12,3% | |
| Sênior, série 3 | R$ 22,8 mi | 21,3% | |
| Sênior, série 4 | R$ 17,6 mi | 16,5% | |
| Mezanino | R$ 25,7 mi | 24,1% | 20,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 1,63 mi | 1,5% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 3,36 mi | 3,1% | |
| Mezanino 1, série 3 | R$ 5,85 mi | 5,5% | |
| Mezanino 1, série 4 | R$ 4,41 mi | 4,1% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 1,17 mi | 1,1% | |
| Mezanino 2, série 2 | R$ 2,27 mi | 2,1% | |
| Mezanino 2, série 3 | R$ 4,04 mi | 3,8% | |
| Mezanino 2, série 4 | R$ 2,97 mi | 2,8% | |
| Subordinada | R$ 21,4 mi | 20,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos da Classe
- 2Remuneração do Agente de Cobrança Extraordinário
- 3Reserva de Caixa
- 4Resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes
- 5Reserva de Amortização
- 6Reserva de Cobrança
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior entre 0,50% do Patrimônio Líquido e o valor de encargos e despesas devidas no período de 3 meses
Garantias
Sem garantia (Direitos Creditórios sem garantia real ou fidejussória)
Do regulamento de 22/11/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
6 comparações não verificadas14 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 39% do patrimônio | 44,2% | +5,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 85,4%Carteira líquida de R$ 91,1 mi para um patrimônio de R$ 106,7 mi | +35,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento das Subordinações Mínimas por mais de 15 Dias Úteis | Acima de 39% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento das Subordinações Mínimas mensais por 2 meses consecutivos | Acima de 39% nos 2 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Subscrição de Cotas Subordinadas Júnior pelo Originador inferior a 75% | Abaixo de 75% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da 1ª Integralização | R$ 106,7 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 16,14% | 23,37% | 16,89% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 12,33% | 19,62% | 13,63% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 108,6 mi |
| Provisão | −R$ 17,5 mi |
| Carteira líquida | R$ 91,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 15,6 mi |
| Patrimônio | R$ 106,7 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 2,19 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,48 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,30 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,18 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,11 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,02 mi | |
| 181 a 360 | R$ 3,98 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,10 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 43,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 73,8%A 1,8%B 4,7%C 2,5%D 1,6%E 1,2%F 1,2%G 1,2%H 12,2%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 12,1 mi em 45.551 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: imobiliario (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
Nenhum movimento de cotas informado.
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
72 em agosto de 2026
Outro: 43; Outro FI: 27; PJ Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
20 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 14/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 14/10/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 11/09/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 18/08/2026ComunicadoRelatório.
- 09/03/2026OfertaAnúncio de início.
- 05/03/2026ComunicadoRelatório.
- 03/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mar/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 4, Mezanino 1 série 4 e Mezanino 2 série 4.
- 10/11/2025ComunicadoRelatório.
- 23/09/2025ComunicadoRelatório.
- 04/07/2025ComunicadoRelatório.
- 31/03/2025OfertaAnúncio de encerramento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
28 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 14/10/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 03/03/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 12 documentos, 5 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 14/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Cap - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 49.113.994/0001-41
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 16/03/2023
- Registro
- 09/01/2023
- Crédito
- Crédito Pessoal (FIDC Financeiro)
- Distribuição
- Mensal (5º Dia Útil de cada mês para amortização de Cotas Seniores e Mezanino, após período de carência)
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 28.000 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM