C+ Valora FIDC

Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios oriundos de operações de empréstimo pessoal com garantia de consignação em folha de pagamento e empréstimo pessoal sem garantia decorrente de desconsignação.

Dados de setembro de 2026CNPJ 32.990.730/0001-73

A provisão cobre 69,8% da carteira de R$ 67,3 mi, contra 34,2% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 56,9 mi para R$ 23,7 mi no mesmo período.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 23,7 mi, provisão R$ 47,0 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 93,1% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 1,63 mi6,9%93,1% do patrimônio abaixo dela
Sênior, série 2R$ 1,01 mi4,3%
Sênior, série 3R$ 617,9 mil2,6%
SubordinadaR$ 22,1 mi93,1%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1pagamento de despesas e encargos do fundo
  2. 2amortização das Cotas Seniores
  3. 3amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
  4. 4amortização de Cotas Subordinadas Júnior
  5. 5pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Garantias

Consignação em folha de pagamento, Cédula de Crédito Bancário (CCB)

Do regulamento de 30/01/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas6 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 30% do patrimônio93,1%+63,1 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio85,6%Carteira líquida de R$ 20,3 mi para um patrimônio de R$ 23,7 mi+35,6 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação > 10 dias úteis93,1% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento de alocação mínima > 30 diasOs dados mensais não permitem verificar este evento.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 30/01/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Provisão de 69,8% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão69,81%67,30%34,18%
Parcelas vencidas33,16%32,12%16,93%
Créditos inadimplentes9,74%8,56%2,51%
Provisão sobre parcelas vencidas211%209%202%

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 67,3 mi
Provisão−R$ 47,0 mi
Carteira líquidaR$ 20,3 mi
Títulos e caixaR$ 3,56 mi
PatrimônioR$ 23,7 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 2,69 mi
31 a 60R$ 2,53 mi
61 a 90R$ 2,53 mi
91 a 120R$ 2,53 mi
121 a 150R$ 2,51 mi
151 a 180R$ 2,46 mi
181 a 360R$ 12,5 mi
361 a 720R$ 1,12 mi
721 a 1.080R$ 11,7 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, abril de 2024

BMP Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LTDACNPJ 11.581.339/0001-45. SP97%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 82,4%B 9,5%C 3,6%D 3,3%E 1,3%

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
ago/2026R$ 0R$ 2,62 miR$ 0
jul/2026R$ 0R$ 3,67 miR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 2,75 miR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 4,81 miR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 1,26 miR$ 570,4 mil
mar/2026R$ 0R$ 6,15 miR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 3,35 miR$ 0
dez/2025R$ 0R$ 7,46 miR$ 0
out/2025R$ 0R$ 3,53 miR$ 0
set/2025R$ 0R$ 3,93 miR$ 0
ago/2025R$ 0R$ 5,51 miR$ 0
jul/2025R$ 0R$ 9,10 miR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

23 em setembro de 2026

Outro FI: 23.

Seção: Acontecimentos

31 nos últimos 24 meses6 assembleias

Entregas

  1. out/257 diasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/269 dias2 entregasEntregue em 09/04/2026
  7. abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

  1. 09/09/2026Dados2 informes reapresentados (mar e jun de 2026) Espontânea
  2. 24/08/2026ComunicadoRelatório.
  3. 01/06/2026ComunicadoRelatório.
  4. 01/06/2026ComunicadoRelatório.
  5. 29/05/2026ComunicadoRelatório.
  6. 29/05/2026ComunicadoRelatório.
  7. 22/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  8. 21/05/2026Fato relevanteFato relevante.
  9. abr/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 2 série 1.
  10. 04/03/2026ComunicadoRelatório.
  11. 04/03/2026ComunicadoRelatório.
  12. 03/03/2026ComunicadoRelatório.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

37 documentos14 com texto

TipoMais recenteEntregue em
3 documentos, 3 com textoRegulamento30/01/2026
6 documentos, 6 com textoAGE22/05/2026
1 documento, 1 com textoFato relevante21/05/2026
11 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras12/08/2026
16 documentos, 2 com textoRelatório24/08/2026
Abrir os 37 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
C+ Valora Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
32.990.730/0001-73
Situação
Em Funcionamento Normal desde 23/12/2019
Registro
13/05/2019
Crédito
Direitos creditórios performados
Distribuição
Mensal (conforme cronograma de amortização)
Administração
0,4% a.a., mínimo de R$ 16.000 por mês
Performance
15% do que exceder 100% da Taxa DI
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal