BTZ FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados por diversos cedentes (firma de assessoria financeira, cooperativas de crédito, fomento mercantil e factoring).
Dados de setembro de 2026CNPJ 41.755.875/0001-80
Patrimônio de R$ 75,0 mi, +3,9% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0,8% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 75,0 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento mensal e proporcional dos Encargos do Fundo
- 3Provisionamento para remuneração prioritária das Cotas Seniores e Cotas Mezanino
- 4Amortização e/ou resgate de Cotas Seniores
- 5Amortização e/ou resgate de Cotas Mezanino
- 6Amortização e/ou resgate de Cotas Subordinadas Junior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Amortização e Resgate constituída pelo Administrador sob orientação do Gestor: até 15 dias úteis antes da Data de Amortização/Resgate saldo equivalente a 50% do valor a pagar; até 7 dias úteis antes saldo equivalente a 100%
Garantias
Fiança, Aval, Colaterais (bens móveis ou imóveis), Conta vinculada (escrow account)
Do regulamento de 11/03/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada7 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 81,9%Carteira líquida de R$ 61,4 mi para um patrimônio de R$ 75,0 mi | +14,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 11/03/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,8% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,76% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,75% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 101% | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 61,9 mi |
| Provisão | −R$ 470,6 mil |
| Carteira líquida | R$ 61,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 13,8 mi |
| Patrimônio | R$ 75,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 466,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| DMA Distribuidora S/ACNPJ 01.928.075/0001-08. MG | 55%bloco sem risco |
| Liberdade Imoveis LTDA.CNPJ 02.967.971/0001-30. MG | 12,5%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 84,8%D 15,2%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 7,47 mi em 1.652 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2024 | R$ 6,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2023 | R$ 3,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2023 | R$ 3,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2023 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2023 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2023 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2023 | R$ 8,80 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2023 | R$ 4,60 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PF: 2.
Seção: Acontecimentos
1 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2521 diasEntregue em 21/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/2618 diasEntregue em 18/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 10 dias após o fim do mês
- set/2026DadosProvisão de R$ 470,6 mil, depois de 6 meses sem provisão.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
8 documentos0 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 8 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- BTZ Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 41.755.875/0001-80
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 24/03/2023
- Registro
- 18/05/2022
- Crédito
- Multicedente/Multissacado
- Distribuição
- Datas de Resgate constantes dos respectivos Apêndices de cada série
- Administração
- 0,35% a.a., mínimo de R$ 11.000 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Administrador
- Actual Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Libertas Asset S/A
- Custodiante
- LASTRO RDV DTVM Ltda
- Auditor
- BGM Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal