BTG Pactual Finanto FGTS FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios performados representados por CCBs oriundas de empréstimos para antecipação do Saque-Aniversário FGTS.
Dados de setembro de 2026CNPJ 62.324.138/0001-01
Patrimônio de R$ 14,9 mi, +1,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 18,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 18,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 12,2 mi | 81,8% | 18,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 1,82 mi | 12,2% | 5,9% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 885,0 mil | 5,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas da Classe e/ou do Fundo incorridas e não pagas
- 2Recomposição e/ou provisionamento da Reserva de Despesas
- 3Pagamento da remuneração referente ao Benchmark das Cotas Sênior conforme o respectivo Apêndice
- 4Após o Período de Carência, pagamento de amortização de principal das Cotas Sênior, em regime de caixa, na proporção das referidas Cotas do fechamento do Dia Útil anterior
- 5Pagamento da remuneração referente ao Benchmark das Cotas Mezanino conforme o respectivo Apêndice
- 6Após o Período de Carência, pagamento de amortização de principal das Cotas Mezanino, em regime de caixa, na proporção das referidas Cotas do fechamento do Dia Útil anterior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Despesas constituída e mantida desde a 1ª Data de Integralização até a liquidação da Classe e/ou do Fundo, exclusivamente com recursos da Classe, em Disponibilidades, destinada ao pagamento de despesas e encargos, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão. O valor deve equivaler a 6 meses de despesas estimadas da Classe, apurado pelo Gestor no último Dia Útil de cada mês.
Garantias
Cessão fiduciária de parte ou da totalidade dos direitos dos Devedores ao Saque-Aniversário FGTS, com bloqueio dos valores pela Caixa Econômica Federal e transferência para a Conta de Liquidação FGTS
Do regulamento de 26/03/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas21 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 18,2% | +3,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 84,6%Carteira líquida de R$ 12,6 mi para um patrimônio de R$ 14,9 mi | +34,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Inobservância de qualquer Índice de SubordinaçãoÍndice não restabelecido.Prazo de cura: 10 Dias Úteis.Cláusula 11.1(xii) | 18,2% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Portfolio de Direitos Creditórios Consignado Privado superior ao saldo total da Subclasse Subordinada JúniorAnálise considera apenas o principal das CCBs.Pode ocorrer a qualquer momento.Cláusula 11.1(xvi) | 18,2% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido da Classe inferior a R$ 1.000.000,00Manutenção por 3 meses consecutivos.Cláusula 11.2(v) | R$ 14,9 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 26/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,03% | 0,03% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 12,6 mi |
| Provisão | −R$ 3,4 mil |
| Carteira líquida | R$ 12,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,32 mi |
| Patrimônio | R$ 14,9 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 142,1 mil em 310 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| abr/2026 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 4,83 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 5,48 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
9 em setembro de 2026
Outro FI: 6; PF: 3.
Seção: Acontecimentos
5 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2614 diasEntregue em 14/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- jul/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 3,3 mil.
- 06/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/02/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- nov/2025DadosPatrimônio sobe 90,1% no mês, para R$ 10,4 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
5 documentos2 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 06/04/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 06/04/2026 |
| 3 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- BTG Pactual Finanto FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 62.324.138/0001-01
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 03/10/2025
- Registro
- 20/08/2025
- Crédito
- FIDC
- Distribuição
- Remuneração paga mensalmente, no 5º Dia Útil de cada mês, para as Cotas Sênior e Mezanino; amortizações programadas no 5º Dia Útil do mês após o Período de Carência.
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0%
- Performance
- 0%
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
- Gestor
- BTG Pactual Asset Management S/A DTVM
- Custodiante
- Banco BTG Pactual S/A
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM