BT Varejo FIDC
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios padronizados ou não-padronizados, de natureza trabalhista e/ou previdenciária, expressos em moeda corrente nacional.
Dados de setembro de 2026CNPJ 55.519.337/0001-00
Patrimônio de R$ 638,8 mi, −0,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 75,3% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 75,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 157,7 mi | 24,7% | 75,3% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 65,3 mi | 10,2% | |
| Sênior, série 2 | R$ 92,4 mi | 14,5% | |
| Subordinada | R$ 481,1 mi | 75,3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Primeiro: 100% dos recursos distribuíveis serão amortizados aos Cotistas da Subclasse Subordinada até que recebam montante bruto equivalente a 100% do capital integralizado
- 2Segundo: 100% dos recursos distribuíveis serão amortizados aos Cotistas até que seja distribuído à Subclasse Subordinada montante bruto suficiente para conferir rentabilidade equivalente a 100% da variação do CDI sobre o capital integralizado
- 3Terceiro: 50% dos recursos serão destinados à Taxa de Performance da Gestora e 50% serão amortizados aos Cotistas, até que o montante pago à Gestora represente 20% do valor total das distribuições e pagamentos realizados nos itens segundo e terceiro
- 4Quarto: 80% dos recursos serão amortizados aos Cotistas e 20% serão destinados à Taxa de Performance da Gestora
- 5Pagamento dos encargos do Fundo
- 6Amortização Primária das Cotas da Série II da Subclasse Sênior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Potenciais despesas futuras diretamente decorrentes de demandas judiciais, arbitrais ou extrajudiciais enquadradas como encargos do Fundo ou da Classe poderão ser provisionadas contabilmente e, a critério dos Prestadores de Serviços Essenciais, poderão ser constituídas reservas em ativos de liquidez para fazer frente a essas despesas. Em caso de liquidação, os valores provisionados poderão ser transferidos para conta vinculada em benefício do prestador de serviço essencial que possa arcar com as despesas.
Do regulamento de 08/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas6 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 75,3% | +25,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99,5%Carteira líquida de R$ 635,4 mi para um patrimônio de R$ 638,8 mi | +49,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.O evento deve ocorrer após 90 dias do início das atividades do Fundo.O Patrimônio Líquido deve permanecer inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos.Cláusula 17.2(iv) | R$ 638,8 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 08/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 635,4 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 635,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 9,39 mi |
| Patrimônio | R$ 638,8 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, janeiro de 2026
| BT Varejo Fundo de Investimento em Direitos CreditoriosCNPJ 55.519.337/0001-00. SP | 28,6%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 3,83 mi | R$ 18,5 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 12,0 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 9,40 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 7,65 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 11,8 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 1,10 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 1,00 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 3,48 mi | R$ 7,70 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 26,5 mi | R$ 10,2 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 23,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 26,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 6,08 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
39 em setembro de 2026
Outro FI: 29; PF: 8; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
26 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2510 diasEntregue em 10/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2611 dias2 entregasEntregue em 11/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 10/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/04/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 24/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/01/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 10/10/2025ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 10/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/10/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 01/10/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 01/10/2025OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
34 documentos25 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 7 documentos, 6 com texto | Regulamento | 10/09/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGE | 02/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 06/08/2026 |
| 10 documentos, 10 com texto | Anúncio de Encerramento | 05/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- BT Varejo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 55.519.337/0001-00
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 25/06/2024
- Registro
- 13/06/2024
- Crédito
- FIDC de direitos creditórios padronizados e não-padronizados
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 13.000 por mês
- Gestão
- 2% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 20% do que exceder 100% da variação do CDI sobre o capital integralizado pelos Cotistas da Subclasse Subordinada, após a devolução de 100% do capital integralizado; a Taxa de Performance corresponde a 20% das distribuições posteriores conforme a cascata prevista na cláusula 3.6.3.
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Prisma Claims LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal