BSPAR Não-Padronizados Multissetorial FIDC
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito originados em diversos segmentos (industrial, comercial, financeira, agrícola, hipotecária, imobiliária, arrendamento mercantil.
Dados de setembro de 2026CNPJ 09.527.140/0001-97
Patrimônio de R$ 422,1 mi, +2,3% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0,6% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 422,1 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Despesas da Classe incorridas e não pagas que tenham superado o Fundo de Despesas
- 2Recomposição do Fundo de Despesas
- 3Remuneração das Cotas Seniores
- 4Amortização das Cotas Seniores
- 5Remuneração das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Fundo de Despesas provisionado na ordem de alocação de recursos, com provisionamento de recursos para despesas do mês subsequente.
Garantias
Cessão definitiva e irrevogável/irretratável dos Direitos de Crédito com transferência da plena titularidade, Coobrigação do Cedente (quando aplicável), Garantias vinculadas aos títulos de crédito (cédulas, notas comerciais, etc.), Aval, fiança ou outras garantias pessoais, Garantias reais constituídas nos Documentos Comprobatórios
Do regulamento de 22/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 77%Carteira líquida de R$ 324,8 mi para um patrimônio de R$ 422,1 mi | +27 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 10,18% | 9,71% | 7,19% |
| Parcelas vencidas | 0,56% | 0,77% | 0,91% |
| Créditos inadimplentes | 7,65% | 8,46% | 8,38% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 1.830% | 1.254% | 792% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 361,6 mi |
| Provisão | −R$ 36,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 324,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 89,8 mi |
| Patrimônio | R$ 422,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,96 mi | |
| 31 a 60 | R$ 507,8 mil | |
| 61 a 90 | R$ 377,9 mil | |
| 91 a 120 | R$ 157,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 87,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 2,36 mi | |
| 361 a 720 | R$ 5,43 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 441,2 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 17,4 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDACNPJ 46.955.383/0001-52. SP. Situação na Receita: baixada | 23,1%bloco com risco |
| Aguia Securitizacao de Recebiveis S/ACNPJ 36.361.221/0001-32. CE | 21,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 44,6% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 120,0 mi em 2.084.928 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 18,6 mi.
Segmento principal: financeiro, credito corporativo (62,5%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 4,59 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,15 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,15 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 1,15 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 11,5 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 2,87 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 2,87 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 2,87 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 2,86 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 2,86 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 2,86 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 2,86 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PF: 1.
Seção: Acontecimentos
16 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/257 diasEntregue em 07/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 05/08/2026ComunicadoRelatório.
- 13/05/2026ComunicadoRelatório.
- 11/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/04/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 22/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/02/2026ComunicadoRelatório.
- 11/11/2025ComunicadoRelatório.
- 04/08/2025ComunicadoRelatório.
- 13/05/2025ComunicadoRelatório.
- 09/05/2025ComunicadoOutros documentos.
- 25/04/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
26 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 22/04/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 11/05/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Relatório | 05/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- BSPAR Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Multissetorial
- CNPJ
- 09.527.140/0001-97
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 14/11/2012
- Registro
- 14/11/2012
- Crédito
- Não-padronizado
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 65.863,53 por mês
- Gestão
- 0,1% a.a.
- Administrador
- S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A
- Gestor
- V8 Capital Gestão de Investimentos LTDA.
- Custodiante
- S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal