BSB FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). BSB FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de BSB FIDC?

Os créditos inadimplentes de BSB FIDC somam 0,02% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito BSB FIDC investe?

A carteira de BSB FIDC está concentrada no segmento Comercial (Comercial), com 64,1% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de BSB FIDC?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 3 cedentes identificados para BSB FIDC. O maior concentra 14,0% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de BSB FIDC?

O gestor de BSB FIDC é ARANDU SPECIAL SITUATIONS GESTÃO DE RECURSOS LTDA. O administrador do fundo é FINVEST DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS LTDA. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

BSB FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 22,7 mi, −18,6% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Cota única	R$ 22,7 mi	100%	Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

1Pagamento de despesas e encargos da Classe
2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
3Pagamento de resgate/amortização aos Cotistas Dissidentes
4Constituição e manutenção da Reserva de Amortização
5Amortização da Subclasse de Cotas Seniores
6Amortização da Subclasse de Cotas Subordinadas Júnior

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Caixa equivalente ao maior entre 3 meses de encargos e despesas da Classe ou 0,5% do Patrimônio Líquido, apurada e monitorada diariamente. Reserva de Amortização constituída linearmente entre o 25º e o 5º Dia Útil anterior a cada Data de Amortização das Séries Seniores, equivalente a 100% das parcelas de amortização devidas.

Garantias

Coobrigação dos Cedentes (quando prevista no Contrato de Cessão), Garantias vinculadas aos Direitos Creditórios (quando aplicável)

Do regulamento de 01/04/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas10 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio	77,8%Carteira líquida de R$ 17,7 mi para um patrimônio de R$ 22,7 mi	+27,8 p.p.	Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização	R$ 22,7 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.		Comparação não verificada
Subordinação mínima de 10% do patrimônio	O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 01/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	0,01%	0,03%	Não informado
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	Não informado
Créditos inadimplentes	0,02%	0,25%	Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 17,7 mi
Provisão	−R$ 1,3 mil
Carteira líquida	R$ 17,7 mi
Títulos e caixa	R$ 7,67 mi
Patrimônio	R$ 22,7 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

91 a 120

R$ 2,8 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Atacadao Dia A Dia S.ACNPJ 17.457.404/0001-01. DF	14%bloco com risco
P&R Alimentos do Brasil LTDA em Recuperacao JudicialCNPJ 19.348.187/0001-47. DF	14%bloco com risco
CNPJ 11.652.819/0001-50	10%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 38% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 100,0%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 14,2 mi em 4.856 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: comercial, comercial (64,1%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
set/2026	R$ 0	R$ 6,00 mi	R$ 0
fev/2026	R$ 0	R$ 200,0 mil	R$ 0
jun/2025	R$ 21,0 mi	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

2 em setembro de 2026

Outro: 2.

Seção: Acontecimentos

16 nos últimos 24 meses7 assembleias

Entregas

out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
set/2614 diasEntregue em 14/10/2026

Entrega típica: 13 dias após o fim do mês

jun/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 74,2 mil.
09/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
09/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
09/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
19/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
19/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
24/09/2025OfertaAviso ao mercado.
24/09/2025OfertaAnúncio de encerramento.
23/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
08/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
08/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
02/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

22 documentos17 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
5 documentos, 5 com texto	Regulamento	09/04/2026
7 documentos, 7 com texto	AGO	09/04/2026
7 documentos, 2 com texto	Demonstrações financeiras	12/08/2026
3 documentos, 3 com texto	Aviso ao Mercado	24/09/2025

Abrir os 22 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: BSB Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ: 60.307.274/0001-50
Situação: Em Funcionamento Normal desde 25/06/2025
Registro: 08/04/2025
Crédito: Performados e a performar
Distribuição: Conforme Datas de Amortização definidas no Suplemento de cada Série da Subclasse Seniores; amortização da Subclasse Subordinada Júnior ocorre após amortização integral das Seniores do mês
Administração: 0,25% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
Administrador: Finvest Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
Gestor: Arandu Special Situations Gestão de Recursos LTDA
Custodiante: Finvest Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
Auditor: Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social: Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal