Boreal II Consignado FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios de natureza diversa, conforme permitido pela regulamentação aplicável, sem target específico definido.
Dados de setembro de 2026CNPJ 57.341.862/0001-03
A provisão cobre 53,7% da carteira de R$ 24,6 mi, contra 45,4% há 12 meses. Patrimônio de R$ 11,3 mi, −2,3% em relação a agosto de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 11,3 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe
- 2Pagamento dos valores referentes ao resgate das Cotas
- 3Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
A Administradora deverá constituir, sempre que possível, Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa para proporcionar adequada liquidez para obrigações da Classe, pagamento de resgates e gerenciamento geral de liquidez e caixa.
Garantias
Garantias fidejussórias (aval, fiança, devedor solidário), Garantias reais (alienação fiduciária, hipoteca, penhor), Operações sem garantia
Do regulamento de 29/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas17 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 100,4%Carteira líquida de R$ 11,4 mi para um patrimônio de R$ 11,3 mi | +50,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 sem incorporação a outro fundo | R$ 11,3 mi | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 29/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 53,7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 53,75% | 52,45% | 45,43% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 44,04% | 43,00% | 34,80% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 24,6 mi |
| Provisão | −R$ 13,2 mi |
| Carteira líquida | R$ 11,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 831,1 mil |
| Patrimônio | R$ 11,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 809,7 mil | |
| 31 a 60 | R$ 598,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 552,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 534,0 mil | |
| 121 a 150 | R$ 471,8 mil | |
| 151 a 180 | R$ 460,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 2,60 mi | |
| 361 a 720 | R$ 3,65 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 1,15 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 1,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, outubro de 2024
| Zipdin Solucoes Digitais Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 37.414.009/0001-59. SP | 96,6%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 24,7%B 5,7%C 1,6%D 5,4%E 3,1%F 6,3%G 2,8%H 50,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 791,6 mil em 4.021 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 6,13 mi | R$ 0 | R$ 6,16 mi |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,00 mi |
| ago/2025 | R$ 498,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 250,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 150,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 12,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PF: 1; PJ Não Financeira: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
9 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/253 diasEntregue em 03/12/2025
- dez/256 diasEntregue em 06/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/264 diasEntregue em 04/03/2026
- mar/267 diasEntregue em 07/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/265 diasEntregue em 05/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/264 diasEntregue em 04/08/2026
- ago/264 diasEntregue em 04/09/2026
- set/265 diasEntregue em 05/10/2026
Entrega típica: 5 dias após o fim do mês
- 30/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 02/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 25/06/2025Dados8 informes reapresentados (out de 2024 a mai de 2025) A pedido do regulador
- mai/2025DadosProvisão passa de R$ 2,53 mi para R$ 4,45 mi, 28% da carteira.
- 01/04/2025DadosInforme de janeiro de 2025 reapresentado Espontânea
- 13/02/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 13/02/2025ComunicadoInstrumento particular de constituição/encerramento do fundo.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
15 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 30/07/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 02/06/2026 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 30/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Boreal II Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 57.341.862/0001-03
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 15/10/2024
- Registro
- 18/09/2024
- Crédito
- Diversos
- Distribuição
- Diária, mediante solicitação do Cotista
- Resgate
- 720 dias corridos
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 4.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,1%
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Alaris Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal