Boreal I Comercial FIDC RL

Condomínio aberto, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios de qualquer natureza, oriundos de operações dos segmentos comercial, industrial, imobiliário, agronegócio.

Dados de setembro de 2026CNPJ 50.963.249/0001-70

O patrimônio subiu de R$ 96,9 mi para R$ 353,6 mi em 12 meses. Subordinação de 69,3% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorCota únicaProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 353,6 mi, provisão R$ 7,50 mi, 1 documento entregue.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 69,3% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 108,4 mi30,7%69,3% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 5,23 mi1,5%67,9% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 240,0 mi67,9%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento dos encargos da Classe
  2. 2Composição e/ou recomposição da Reserva de Caixa
  3. 3Devolução aos titulares das Cotas Seniores dos valores aportados na Classe, por meio do resgate, conforme aplicável
  4. 4Devolução aos titulares das Cotas Subordinadas Mezanino A dos valores aportados na Classe, por meio do resgate, conforme aplicável
  5. 5Devolução aos titulares das Cotas Subordinadas Mezanino B dos valores aportados na Classe, por meio do resgate, conforme aplicável
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Líquidos

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Despesas/encargos: Reserva de Caixa equivalente à média do total de encargos e despesas do Fundo dos últimos 3 meses, constituída sempre que possível. Os recursos são aplicados exclusivamente em Ativos Líquidos.; Liquidez: A Reserva de Caixa é aplicada exclusivamente em Ativos Líquidos para atender à liquidez e ao pagamento de encargos e despesas da Classe.

Garantias

Apólices de seguro de crédito, Garantia extra em direitos creditórios com pagamentos em Contas Escrow ou alienação ao Fundo, Gravame, em nome do Fundo, de recebíveis de cartão de crédito, Alienação ou penhora de conta corrente ou aplicações financeiras, ou saldo de aplicações financeiras em Contas Escrow, Alienação fiduciária ou penhor de imóveis, aeronaves, semoventes ou estoque de commodities, Garantias fidejussórias, incluindo aval, devedor solidário e fiança, Garantias reais, incluindo alienação fiduciária, hipoteca e penhor

Do regulamento de 01/10/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas9 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 30% do patrimônio69,3%+39,3 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio96,9%Carteira líquida de R$ 342,6 mi para um patrimônio de R$ 353,6 mi+29,9 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Não atendimento do Índice de SubordinaçãoNão houve subscrição adicional de Cotas Subordinadas e/ou o Gestor não realizou a Amortização Extraordinária.Não ocorreu o reenquadramento da Classe dentro do prazo estabelecido no Capítulo Décimo.Artigo 83(a)Acima de 30% nos 6 últimos fins de mêsComparação não verificada
Concentração máxima de 40% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 01/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão2,14%2,44%0,32%
Parcelas vencidas0,00%0,00%0,00%
Créditos inadimplentes8,55%2,80%1,55%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 350,1 mi
Provisão−R$ 7,50 mi
Carteira líquidaR$ 342,6 mi
Títulos e caixaR$ 31,9 mi
PatrimônioR$ 353,6 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 25,0 mi
31 a 60R$ 1,21 mi
61 a 90R$ 478,2 mil
91 a 120R$ 1,17 mi
121 a 150R$ 503,2 mil
151 a 180R$ 788,4 mil
181 a 360R$ 844,4 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Rodrigues Industria e Comercio de Colchoes S/ACNPJ 41.032.961/0001-65. AM17%bloco com risco
Frigomarca LTDACNPJ 11.610.856/0004-48. MT17%bloco sem risco
Frigomarca LTDACNPJ 11.610.856/0001-03. AC12%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 17% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 88,4%B 8,0%C 1,5%E 1,4%F 0,8%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 153,3 mi em 1.765 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 581,8 mil.

Segmento principal: industrial (61%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 38,2 miR$ 0R$ 34,4 mi
ago/2026R$ 14,2 miR$ 0R$ 24,5 mi
jul/2026R$ 5,79 miR$ 0R$ 36,0 mi
jun/2026R$ 40,5 miR$ 0R$ 17,6 mi
mai/2026R$ 37,8 miR$ 0R$ 10,1 mi
abr/2026R$ 34,7 miR$ 0R$ 8,35 mi
mar/2026R$ 55,4 miR$ 0R$ 4,25 mi
fev/2026R$ 59,8 miR$ 0R$ 11,8 mi
jan/2026R$ 12,3 miR$ 0R$ 150,0 mil
dez/2025R$ 47,3 miR$ 0R$ 12,2 mi
nov/2025R$ 24,8 miR$ 0R$ 5,00 mi
out/2025R$ 29,5 miR$ 0R$ 6,35 mi

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

25 em setembro de 2026

Cota de FIDC: 15; PJ Não Financeira: 5; Outro FI: 3.

Seção: Acontecimentos

44 nos últimos 24 meses21 assembleias

Entregas

  1. out/2513 dias2 entregasEntregue em 13/11/2025
  2. nov/255 dias2 entregasEntregue em 05/12/2025
  3. dez/2514 dias3 entregasEntregue em 14/01/2026
  4. jan/267 dias2 entregasEntregue em 07/02/2026
  5. fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/267 dias2 entregasEntregue em 07/04/2026
  7. abr/265 dias2 entregasEntregue em 05/05/2026
  8. mai/265 dias2 entregasEntregue em 05/06/2026
  9. jun/264 diasEntregue em 04/07/2026
  10. jul/265 diasEntregue em 05/08/2026
  11. ago/264 diasEntregue em 04/09/2026
  12. set/266 diasEntregue em 06/10/2026

Entrega típica: 5 dias após o fim do mês

  1. 05/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  2. 01/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  3. 23/09/2026Dados2 informes reapresentados (jan e mar de 2025) Espontânea
  4. 18/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  5. 15/07/2026Dados30 informes reapresentados (nov de 2023 a abr de 2026) A pedido do regulador
  6. 25/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  7. 27/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  8. 27/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  9. 12/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  10. 11/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  11. 27/04/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
  12. 20/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

41 documentos33 com texto

TipoMais recenteEntregue em
7 documentos, 7 com textoRegulamento05/10/2026
21 documentos, 21 com textoAGE01/10/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras12/08/2026
3 documentos, 3 com textoInstrumento Particular de Alteração do Regulamento28/01/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Boreal I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comercial - Responsabilidade Limitada
CNPJ
50.963.249/0001-70
Situação
Em Funcionamento Normal desde 27/07/2023
Registro
06/06/2023
Crédito
Multicarteira Outros
Resgate
45 dias corridos
Administração
0,1% a.a., mínimo de R$ 7.000 por mês
Gestão
1% a.a.
Custódia
0,1%
Performance
0%
Administrador
ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Gestor
BBS Asset Management - Administradora de Recursos LTDA
Custodiante
ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal