Blumenau FIDC
Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios de natureza diversa (duplicatas, contratos, cheques, notas promissórias), podendo alocar até 100% em duplicatas.
Dados de setembro de 2026CNPJ 22.397.315/0001-57
O patrimônio subiu de R$ 13,5 mi para R$ 22,8 mi em 12 meses. Subordinação de 84,3% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 84,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 3,57 mi | 15,7% | 84,3% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 19,2 mi | 84,3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe
- 2Pagamento dos valores referentes ao resgate das Cotas
- 3Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
A Administradora deverá constituir, sempre que possível, Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa para proporcionar adequada liquidez para obrigações da Classe, pagamento de resgates e gerenciamento geral de liquidez, nos termos de suas políticas e regras internas.
Garantias
Aval, Devedor Solidário, Fiança, Alienação Fiduciária, Hipoteca, Penhor, Garantias fidejussórias, Garantias reais, Operações sem garantia
Do regulamento de 30/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas11 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 84,3% | +44,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 100,4%Carteira líquida de R$ 22,9 mi para um patrimônio de R$ 22,8 mi | +50,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Inobservância dos índices de subordinação mínimos por 15 Dias Úteis consecutivos | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Pagamentos de resgates de Cotas Subordinadas em desacordo com o Regulamento | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 sem incorporação a outro FIDC | R$ 22,8 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 30/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 11,57% | 9,06% | 19,56% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 48,48% | 28,86% | 8,72% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 25,8 mi |
| Provisão | −R$ 2,99 mi |
| Carteira líquida | R$ 22,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 221,8 mil |
| Patrimônio | R$ 22,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 6,33 mi | |
| 31 a 60 | R$ 2,37 mi | |
| 61 a 90 | R$ 30,6 mil | |
| 91 a 120 | R$ 630,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 112,8 mil | |
| 361 a 720 | R$ 21,6 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 3,03 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| UZ3 Industria Textil LTDACNPJ 07.206.989/0001-33. SC | 67%bloco com risco |
| Benex Beneficiamento Textil LTDACNPJ 05.783.903/0001-00. SC | 30%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 97% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 17,5%B 27,8%C 35,4%D 4,5%E 2,4%F 0,6%H 11,7%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 3,31 mi em 170 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 1,65 mi.
Segmento principal: industrial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 896,6 mil | R$ 0 | R$ 96,8 mil |
| jul/2026 | R$ 1,95 mi | R$ 0 | R$ 1,50 mi |
| mai/2026 | R$ 199,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 1,49 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 249,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 129,5 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2023 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 2,71 mi |
| set/2015 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
10 em setembro de 2026
PF: 4; Cota de FIDC: 3; Outro FI: 3.
Seção: Acontecimentos
16 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
- dez/258 dias2 entregasEntregue em 08/01/2026
- jan/265 dias2 entregasEntregue em 05/02/2026
- fev/266 dias2 entregasEntregue em 06/03/2026
- mar/267 dias2 entregasEntregue em 07/04/2026
- abr/267 dias2 entregasEntregue em 07/05/2026
- mai/263 dias2 entregasEntregue em 03/06/2026
- jun/264 diasEntregue em 04/07/2026
- jul/264 diasEntregue em 04/08/2026
- ago/264 diasEntregue em 04/09/2026
- set/265 diasEntregue em 05/10/2026
Entrega típica: 5 dias após o fim do mês
- 01/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 29/06/2026Dados6 informes reapresentados (nov de 2025 a abr de 2026) A pedido do regulador
- 24/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 06/05/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 30/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 11/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- dez/2025DadosPassam a ser informadas duas cotas: sênior R$ 129,7 mil e subordinada R$ 17,2 mi.
- 09/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/01/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 6 com texto | Regulamento | 01/07/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 30/03/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 01/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Blumenau Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 22.397.315/0001-57
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/09/2015
- Registro
- 15/05/2015
- Crédito
- Multicarteira - Outros
- Distribuição
- A qualquer tempo, mediante solicitação do titular à Administradora (Cotas Seniores). Cotas Subordinadas Júnior podem ser resgatadas após prazo mínimo de 5 dias do pedido, desde que não comprometa o Índice de Subordinação.
- Resgate
- 60 dias corridos
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 6.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,15%
- Performance
- 0%
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Alaris Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal