Blipay Financeiro FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de empréstimo pessoal, representados por cédulas de crédito bancário (CCB).
Dados de setembro de 2026CNPJ 57.354.123/0001-48
A provisão cobre 61,1% da carteira de R$ 276,9 mi. O patrimônio subiu de R$ 69,4 mi para R$ 121,5 mi em 12 meses.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 59,6% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 49,0 mi | 40,4% | 59,6% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 1,18 mi | 1% | |
| Sênior, série 2 | R$ 2,36 mi | 1,9% | |
| Sênior, série 3 | R$ 3,54 mi | 2,9% | |
| Sênior, série 4 | R$ 42,0 mi | 34,5% | |
| Mezanino | R$ 8,99 mi | 7,4% | 52,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 63,5 mi | 52,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo
- 2constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 3pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
3% do Patrimônio Líquido da Classe
Garantias
Cédulas de Crédito Bancário (CCB), Garantias, privilégios, preferências e prerrogativas relacionados aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 21/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas22 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 59,6% | +29,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 88,8%Carteira líquida de R$ 107,9 mi para um patrimônio de R$ 121,5 mi | +21,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Blipay deixa de ser detentora da Cota Subordinada | Acima de 30% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: desenquadramento de Índice de Subordinação | Acima de 30% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Caixa Mínimo da Consultora < R$ 1.000.000,00 | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 21/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 61,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 61,05% | 62,99% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 62,97% | 65,22% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 276,9 mi |
| Provisão | −R$ 169,1 mi |
| Carteira líquida | R$ 107,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 25,4 mi |
| Patrimônio | R$ 121,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 17,8 mi | |
| 31 a 60 | R$ 17,1 mi | |
| 61 a 90 | R$ 9,74 mi | |
| 91 a 120 | R$ 15,2 mi | |
| 121 a 150 | R$ 15,7 mi | |
| 151 a 180 | R$ 8,82 mi | |
| 181 a 360 | R$ 57,6 mi | |
| 361 a 720 | R$ 32,5 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, março de 2025
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 84,9%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 94,3%C 0,6%D 3,0%E 1,6%F 0,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 104,2 mi em 782.294 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 2,87 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 2,96 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 2,99 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 3,00 mi | R$ 1,06 mi |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 4,86 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 2,31 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 17,1 mi | R$ 3,79 mi | R$ 64,6 mil |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 1,36 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 3,09 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 17,1 mi | R$ 6,67 mi | R$ 64,6 mil |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 351,7 mil | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 17,1 mi | R$ 0 | R$ 64,6 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
19 em setembro de 2026
Outro FI: 17; PF: 1; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
38 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/264 diasEntregue em 04/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 28/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 21/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 21/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 12/02/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- dez/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 56,4 mi.
- 15/09/2025OfertaAnúncio de início.
- 15/09/2025OfertaAviso ao mercado.
- 09/09/2025Fato relevanteFato relevante.
- 09/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- set/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 4 e Mezanino 1 série 1.
- set/2025DadosEntradas de R$ 17,1 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
36 documentos29 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 21/05/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 21/05/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Fato relevante | 28/07/2026 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 16 documentos, 16 com texto | Anúncio de Encerramento | 12/02/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Blipay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 57.354.123/0001-48
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 15/10/2024
- Registro
- 19/09/2024
- Crédito
- Financeiro
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização definido nos respectivos Apêndices de cada série ou Subclasse.
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 16.500 por mês
- Gestão
- 2,16% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Nova S.r.m. Administração de Recursos e Finanças S/A
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal