Bizcapital Finpass PME FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por CCBs, originados por PMEs (micro, pequenas e médias empresas) com receita operacional bruta de até R$ 300.000.000,00.
Dados de julho de 2026CNPJ 42.432.319/0001-36
Em liquidação desde 29/01/2024.
Último mês com dados: julho de 2026.
A provisão cobre 99,9% da carteira de R$ 174,9 mi, contra 98,9% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 3,20 mi para R$ 1,61 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em julho de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 1,61 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos da Classe
- 2Recomposição do Fundo de Despesas
- 3Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios
- 4Constituição da Reserva de Amortização
- 5Amortização da Subclasse de Cotas Seniores
- 6Amortização da Subclasse de Cotas Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Fundo de Despesas equivalente a 1% do Patrimônio Líquido da Classe, constituído a partir do 1º mês da 1ª Data de Integralização
Garantias
Aval
Do regulamento de 16/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas28 não verificáveis
| Regra | Em julho de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 5,7%Carteira líquida de R$ 91,9 mil para um patrimônio de R$ 1,61 mi | −44,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 1,61 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 15,23% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 16/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 99,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | jul/26 | jun/26 | jul/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 99,95% | 99,93% | 98,89% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 96,72% | 96,72% | 95,44% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em julho de 2026
| Carteira bruta | R$ 174,9 mi |
| Provisão | −R$ 174,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 91,9 mil |
| Títulos e caixa | R$ 1,80 mi |
| Patrimônio | R$ 1,61 mi |
Vencido por atraso, julho de 2026
| até 30 dias | R$ 187,8 mil | |
| 31 a 60 | R$ 204,5 mil | |
| 61 a 90 | R$ 181,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 230,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 258,4 mil | |
| 151 a 180 | R$ 323,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 2,69 mi | |
| 361 a 720 | R$ 24,4 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 79,4 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 61,3 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 56,4 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 56,4 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 390,0 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 665,0 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 364,0 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 433,0 mil | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 704,8 mil | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 516,0 mil | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 579,0 mil | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 991,0 mil | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 807,0 mil | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 519,5 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
31 em julho de 2026
PF: 17; Outro FI: 12; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
30 nos últimos 24 meses14 assembleias
Entregas
- ago/2515 diasEntregue em 15/09/2025
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2620 diasEntregue em 20/08/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 04/08/2026ComunicadoRelatório.
- 17/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/06/2026ComunicadoRelatório.
- mai/2026DadosPatrimônio sobe 852,4% no mês, para R$ 1,17 mi.
- 30/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- abr/2026DadosPatrimônio cai 50% no mês, para R$ 123,1 mil.
- 20/03/2026ComunicadoRelatório.
- 20/03/2026ComunicadoRelatório.
- mar/2026DadosPatrimônio cai 82% no mês, para R$ 246,3 mil.
- fev/2026DadosPatrimônio sobe 54,1% no mês, para R$ 1,37 mi.
- 13/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
32 documentos17 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 13/01/2026 |
| 14 documentos, 14 com texto | AGE | 17/07/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 14/04/2025 |
| 10 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 6 documentos, 0 com texto | Relatório | 04/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Bizcapital Finpass PME Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 42.432.319/0001-36
- Situação
- Em Liquidação desde 29/01/2024
- Registro
- 23/08/2021
- Crédito
- CCB (Cédula de Crédito Bancário)
- Distribuição
- Amortização programada anual de rendimentos do 12º ao 48º mês e amortização programada mensal de principal e rendimentos a partir do 54º mês, ambas pagas no 5º Dia Útil do mês subsequente
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 19.500 por mês
- Gestão
- 0,38% a.a.
- Administrador
- Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- SRM Empírica Gestão de Crédito LTDA
- Custodiante
- Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM