Bes Card Credito Pessoal FIDC
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de empréstimos via CCB, compras parceladas com juros, parcelamentos de faturas.
Dados de setembro de 2026CNPJ 52.883.033/0001-20
A provisão cobre 95,3% da carteira de R$ 440,4 mi. Patrimônio de R$ 30,2 mi, +0,4% em relação a agosto de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 30,2 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 3Distribuição aos Cotistas Seniores até o Benchmark Sênior
- 4Distribuição aos titulares de Cotas Subordinadas Mezanino até o Benchmark Mezanino
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe; Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate para garantir liquidez de amortizações/resgates das Cotas Seniores e Mezanino
Garantias
Sem garantias reais ou fidejussórias (Cláusula 8.4 do Regulamento Geral)
Do regulamento de 10/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 68,7%Carteira líquida de R$ 20,7 mi para um patrimônio de R$ 30,2 mi | +18,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 10/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 95,3% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 95,29% | 95,22% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 100,00% | 100,00% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 440,4 mi |
| Provisão | −R$ 419,7 mi |
| Carteira líquida | R$ 20,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 9,59 mi |
| Patrimônio | R$ 30,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| 151 a 180 | R$ 678 | |
| 361 a 720 | R$ 6,63 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 39,5 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 394,2 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Mulvi Instituicao de Pagamento S/ACNPJ 03.847.413/0001-02. SE | 14,6%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 14,6% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 1 em 95 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| fev/2026 | R$ 19,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 3,14 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 1,88 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 1,88 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 1,76 mi | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 2,07 mi | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 0 | R$ 1,76 mi | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 0 | R$ 3,20 mi | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 0 | R$ 2,06 mi | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 0 | R$ 2,51 mi | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 0 | R$ 4,00 mi | R$ 0 |
| mai/2024 | R$ 0 | R$ 5,50 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PJ Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
7 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/2613 dias2 entregasEntregue em 13/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2610 diasEntregue em 10/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 09/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/03/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 11/02/2026Fato relevanteFato relevante.
- 11/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/07/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 02/05/2025DadosInforme de fevereiro de 2025 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
15 documentos7 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 09/04/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 11/02/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 11/02/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 10/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 23/07/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Bes Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Credito Pessoal
- CNPJ
- 52.883.033/0001-20
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 11/12/2023
- Registro
- 14/11/2023
- Crédito
- Não Padronizado
- Administração
- 0,18% a.m., mínimo de R$ 18.000 por mês
- Gestão
- 0,55% a.m.
- Custódia
- 0,02%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- H2 Kapital S.A.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal