Berm FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios representados unicamente por cotas de fundos de investimento em direitos creditórios (FICFIDC).
Dados de setembro de 2026CNPJ 61.734.134/0001-20
O patrimônio subiu de R$ 2,18 mi para R$ 13,7 mi em 12 meses. Subordinação de 21%.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 21% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 10,8 mi | 79% | 21% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 2,88 mi | 21% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo, devidos nos termos do Regulamento e da legislação aplicável
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Resgate, nessa ordem
- 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
- 7Aquisição de Direitos Creditórios NPL
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: A Reserva de Caixa é destinada exclusivamente ao pagamento das despesas e encargos de responsabilidade da Classe, incluindo a Taxa de Administração e a Taxa de Gestão. Deve ser apurada no último Dia Útil de cada mês e corresponder ao maior valor entre o total de despesas e encargos a serem incorridos nos 90 dias seguintes e 1% do Patrimônio Líquido da Classe na data de apuração. Deve ser mantida segregada, em moeda corrente nacional ou em Ativos Financeiros de liquidez imediata.; Liquidez: A Reserva de Pagamento de Resgate deve ser constituída para proporcionar liquidez ao pagamento dos resgates das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino, observada a ordem de alocação de recursos.
Garantias
Todas as garantias e demais acessórios relacionados aos Direitos Creditórios cedidos
Do regulamento de 22/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas6 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 21% | +6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de SubordinaçãoDesenquadramento por período superior ao previsto na Cláusula 5.6.Cláusula 13.2(iv) | 21% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Rebaixamento da classificação de risco das Cotas Seniores em circulaçãoA qualquer tempo, rebaixamento em 3 níveis abaixo da classificação de risco originalmente atribuída; ou.Após uma única revisão de classificação de risco ou após 2 revisões consecutivas, rebaixamento em 2 níveis abaixo da classificação de risco originalmente atribuída.Cláusula 13.2(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Sem carteira de crédito direta
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | Não informado | Não informado | Não informado |
| Parcelas vencidas | Não informado | Não informado | Não informado |
| Créditos inadimplentes | Não informado | Não informado | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 0 |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 0 |
| Títulos e caixa | R$ 314,8 mil |
| Patrimônio | R$ 13,7 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 340,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 140,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 583,8 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 655,8 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 1,08 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 2,06 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 125,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 1,08 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 873,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 1,39 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 893,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 1,29 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
17 em setembro de 2026
PF: 17.
Seção: Acontecimentos
11 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/2615 dias2 entregasEntregue em 15/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 dias2 entregasEntregue em 15/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 21/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 10/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- mar/2026DadosEntradas de R$ 2,06 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 07/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 07/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- out/2025DadosPatrimônio sobe 64,5% no mês, para R$ 3,58 mi.
- out/2025DadosEntradas de R$ 1,39 mi no mês, o maior valor desde o início.
- set/2025DadosPatrimônio sobe 69,5% no mês, para R$ 2,18 mi.
- 07/08/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 07/08/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
10 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 07/11/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 10/08/2026 |
| 5 documentos, 1 com texto | Demonstrações Financeiras | 26/09/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 07/08/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Berm Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 61.734.134/0001-20
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 18/08/2025
- Registro
- 14/07/2025
- Crédito
- Recuperação (Non Performing Loans)
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 9.000 por mês
- Gestão
- 0,7% a.a.
- Administrador
- Monetar Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Carmel Gestora de Ativos LTDA
- Custodiante
- Terra Investimentos Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- Ecovis WFA Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM