Bergamo FIDC
Condomínio aberto, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito originados da venda de produtos ou prestação de serviços por Cedentes indicados pela Consultoria, em diversos segmentos comerciais.
Dados de setembro de 2026CNPJ 26.756.123/0001-40
Patrimônio de R$ 126,5 mi, +2,8% em relação a agosto de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento de recursos para Encargos do mês subsequente
- 3Resgate das Cotas Seniores
- 4Formação da Reserva de Resgate
- 5Pagamento do preço de aquisição dos Direitos de Crédito
- 6Provisionamento para despesas de liquidação e extinção do Fundo
- 7Pagamento do resgate das Cotas Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Resgate constituída conforme cronograma: 40% do valor estimado dos resgates quando faltarem 15 dias corridos para a Data de Resgate, e 100% quando faltarem 5 dias corridos. Reserva de Liquidez e Índice de Liquidez apurado mensalmente (caixa + ativos financeiros + DC adimplentes a vencer em 30 dias / resgates e encargos nos próximos 30 dias), devendo ser igual ou superior a 1.
Garantias
Duplicatas, Cheques, Cártulas, Contratos diversos, Confissão de dívida, Notas promissórias, Debêntures, Títulos de crédito
Do regulamento de 29/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
13 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | A carteira do mês não fecha com os próprios componentes. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 29/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Carteira não informada
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | Não informado | Não informado | Não informado |
| Parcelas vencidas | Não informado | Não informado | Não informado |
| Créditos inadimplentes | Não informado | Não informado | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Não informado | Não informado | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Títulos e caixa | R$ 3,37 mi |
| Patrimônio | R$ 126,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| 721 a 1.080 | R$ 2 | |
| mais de 1.080 | R$ 0 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, dezembro de 2025
| Interbrands Foods LTDACNPJ 00.288.948/0001-94. SP | 17,5%bloco com risco |
| Pandurata Alimentos LTDACNPJ 70.940.994/0001-01. SP | 10,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 92,0 mi em 10.109 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (93,7%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 650,0 mil |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 5,20 mi |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,40 mi |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 7,00 mi |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 6,00 mi |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 8,00 mi |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 10,0 mi |
| dez/2025 | R$ 4,50 mi | R$ 0 | R$ 17,0 mil |
| nov/2025 | R$ 11,2 mi | R$ 0 | R$ 42,2 mil |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,50 mi |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,00 mi |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 6,55 mi |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/264 diasEntregue em 04/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 dias2 entregasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 dias3 entregasEntregue em 08/09/2026
- set/269 dias2 entregasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 13/10/2026Dados5 informes reapresentados (abr a ago de 2026) Espontânea
- 12/10/2026DadosInforme de setembro de 2026 reapresentado Espontânea
- 10/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 30/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/04/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 01/04/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/04/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- dez/2024DadosEntradas de R$ 45,4 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 25/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 25/11/2024RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 14/10/2024Dados2 informes reapresentados (ago e set de 2024) Espontânea
- out/2024DadosEntradas de R$ 31,7 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 30/04/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 01/04/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 30/04/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Bergamo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 26.756.123/0001-40
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/08/2017
- Registro
- 26/07/2017
- Crédito
- Duplicatas, cheques, debêntures e títulos de crédito
- Distribuição
- Resgates Programados conforme datas estabelecidas no prospecto; resgate das Cotas Subordinadas somente quando o Índice de Subordinação for excedido
- Resgate
- 1 dias úteis
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 5.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,15%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- G5 Administradora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- MGI Assurance Auditores Independentes SS
- Exercício social
- Termina em 31/07
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal