Benfica FIDC
Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio.
Dados de setembro de 2026CNPJ 11.026.623/0001-50
Patrimônio de R$ 34,6 mi, +1,5% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0,7% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa
- 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos no período de 90 dias contados da data de apuração ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe na data de apuração, mantida em moeda corrente nacional ou em Ativos Financeiros de liquidez imediata.
Garantias
Cessão irrevogável e irretratável dos Direitos Creditórios com todas as suas garantias e demais acessórios, Coobrigação da instituição financeira emitente nas cédulas de crédito bancário (quando aplicável)
Do regulamento de 13/06/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 82,5%Carteira líquida de R$ 28,5 mi para um patrimônio de R$ 34,6 mi | +15,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 41,18% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 13/06/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,61% | 4,18% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,65% | 1,16% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 6,43% | 8,82% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 556% | 360% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 29,6 mi |
| Provisão | −R$ 1,07 mi |
| Carteira líquida | R$ 28,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 5,59 mi |
| Patrimônio | R$ 34,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,01 mi | |
| 31 a 60 | R$ 161,3 mil | |
| 61 a 90 | R$ 15,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 46,7 mil | |
| 151 a 180 | R$ 40,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 619,3 mil | |
| 361 a 720 | R$ 201,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| B W Industria e Distribuidora de Confeccoes e Insumos LTDACNPJ 33.810.222/0001-29. CE | 10,7%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 91,9%B 6,5%C 1,7%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 15,4 mi em 1.444 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 533,7 mil.
Segmento principal: comercial, comercial (60%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 60,8 mil |
| ago/2026 | R$ 5,81 mi | R$ 0 | R$ 5,81 mi |
| jul/2026 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 1,17 mi |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 20,1 mil |
| abr/2026 | R$ 5,50 mi | R$ 0 | R$ 4,85 mi |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,00 mi |
| ago/2025 | R$ 100,0 mil | R$ 0 | R$ 379 |
| jul/2025 | R$ 300,0 mil | R$ 0 | R$ 326,3 mil |
| abr/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 2,00 mi |
| fev/2025 | R$ 130,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,62 mi |
| mar/2024 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
14 em setembro de 2026
PF: 10; Outro FI: 4.
Seção: Acontecimentos
15 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
- fev/264 dias2 entregasEntregue em 04/03/2026
- mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
- abr/2611 dias2 entregasEntregue em 11/05/2026
- mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- ago/2026DadosEntradas de R$ 5,81 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 23/07/2026RegulamentoSgf apendice.
- 18/07/2026Dados36 informes reapresentados (jan, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set e out de 2021, jul, ago, set, out, nov e dez de 2022, jan, fev e mar de 2023, dez de 2024, jan, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2025 e jan, fev, mar e abr de 2026) Espontânea
- 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- abr/2026DadosEntradas de R$ 5,50 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 16/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/06/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- fev/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 6.
- fev/2025DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1, Sênior série 4, Sênior série 5 e Sênior série 7.
- 10/12/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/12/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
19 documentos9 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| Regulamento4 documentos, 3 com texto | SGF APENDICE | 23/07/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 16/06/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 2 documentos, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 01/11/2024 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Benfica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 11.026.623/0001-50
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 21/01/2010
- Registro
- 06/10/2009
- Crédito
- FIDC
- Distribuição
- Diária (a qualquer tempo, sem carência)
- Resgate
- 31 dias corridos
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 3.500 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal