Bees Bank FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra créditos Curto Prazo (originados de prestação de serviços e/ou entrega de produtos pelos Originadores.
Dados de setembro de 2026CNPJ 45.853.950/0001-05
A provisão cobre 98,9% da carteira de R$ 23,3 mi, contra 98,7% há 12 meses. Patrimônio de R$ 5,64 mi, +0,8% em relação a agosto de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 5,64 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Despesas (equivalente aos Encargos dos 6 meses subsequentes)
- 3Pagamento de resgate das Cotas aos Cotistas Dissidentes
- 4Pagamento de Amortização ou resgate
- 5Aquisição de novos Direitos Creditórios Elegíveis
- 6Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas equivalente ao montante estimado dos Encargos a serem incorridos nos 6 meses calendário imediatamente subsequentes.
Garantias
Não há garantias reais constituídas sobre os Direitos Creditórios; cobrança apoiada em boletos bancários, CCB, negativação em bureaus de crédito (Serasa Experian) e, eventualmente, ação judicial
Do regulamento de 26/06/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada11 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 4,4%Carteira líquida de R$ 246,7 mil para um patrimônio de R$ 5,64 mi | −62,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 26/06/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 98,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 98,94% | 98,75% | 98,65% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 99,15% | 98,98% | 98,91% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 23,3 mi |
| Provisão | −R$ 23,1 mi |
| Carteira líquida | R$ 246,7 mil |
| Títulos e caixa | R$ 5,45 mi |
| Patrimônio | R$ 5,64 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 25,3 mil | |
| 31 a 60 | R$ 9,6 mil | |
| 61 a 90 | R$ 5,9 mil | |
| 91 a 120 | R$ 30,5 mil | |
| 121 a 150 | R$ 34,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 36,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 234,5 mil | |
| 361 a 720 | R$ 568,9 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 2,10 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 20,1 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, março de 2026
| BMP Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LTDACNPJ 11.581.339/0001-45. SP | 21,2%bloco com risco |
| Ambev S.A.CNPJ 07.526.557/0082-75. SP | 18,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 25,6 mil |
| dez/2024 | R$ 0 | R$ 3,00 mi | R$ 0 |
| abr/2024 | R$ 0 | R$ 3,00 mi | R$ 0 |
| jun/2023 | R$ 0 | R$ 1,50 mi | R$ 0 |
| mar/2023 | R$ 0 | R$ 1,00 mi | R$ 0 |
| set/2022 | R$ 12,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2511 diasEntregue em 11/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/264 diasEntregue em 04/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
- jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/265 diasEntregue em 05/10/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 09/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 08/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/07/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 08/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/06/2025ComunicadoDemonstrações financeiras - fusão, cisão e incorporação.
- 13/12/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- dez/2024DadosPatrimônio cai 37,6% no mês, para R$ 5,01 mi.
- 14/11/2024DadosInforme de outubro de 2024 reapresentado
- 23/10/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/10/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/10/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- out/2024DadosProvisão passa de R$ 3,20 mi para R$ 22,8 mi, 92,5% da carteira.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
19 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 08/07/2025 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGO/E | 09/06/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 08/07/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Bees Bank Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 45.853.950/0001-05
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/09/2022
- Registro
- 08/09/2022
- Crédito
- Misto
- Distribuição
- Condomínio fechado; distribuição de rendimentos exclusivamente mediante Amortização e/ou resgate de Cotas, nas Datas de Amortização previstas no Suplemento/Apêndice de cada emissão.
- Administração
- 0,24% a.a., mínimo de R$ 16.289 por mês
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal