Beb (Bem Estar Brasil) FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente créditos oriundos de Duplicatas mercantis decorrentes de transações de compra e venda de produtos, incluindo roupas de cama, travesseiros, toalhas.
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.673.464/0001-89
Patrimônio de R$ 89,7 mi, +0,6% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 22,5% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 22,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 69,5 mi | 77,5% | 22,5% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 20,2 mi | 22,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe
- 2Pagamentos em atraso da amortização e/ou remuneração das Cotas Seniores das séries em circulação não realizados em Datas de Pagamento anteriores
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Amortização e Juros, se necessário
- 4Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas, se necessário
- 5Pagamento da Amortização Extraordinária de Cotas Subordinadas, se aplicável
- 6Se for Data de Pagamento, pagamento da amortização e remuneração das Cotas Seniores das séries em circulação conforme os respectivos Apêndices
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Despesas mínima equivalente ao necessário para operacionalização da Classe por 3 meses inteiros, conforme estimativa do Administrador com auxílio do Gestor; constituída na integralização e mantida em caixa ou Ativos Financeiros.; Liquidez: Reserva de Amortização e Juros: a partir do 20º dia anterior a cada amortização ou resgate, disponibilidades equivalentes a 50% da estimativa necessária ao pagamento das Cotas Seniores na Data de Pagamento subsequente; a partir do 10º dia anterior, disponibilidades equivalentes a 100% do valor estimado para amortização ou resgate das Cotas Seniores.
Do regulamento de 09/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas25 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 22,5% | +2,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 92,6%Carteira líquida de R$ 83,1 mi para um patrimônio de R$ 89,7 mi | +42,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de SubordinaçãoO desenquadramento permanece por mais de 10 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 9.1(a) | Abaixo de 20% em 1 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Ocorrência de eventos relativos aos Endossantes notificados ao GestorCessação das atividades empresariais.Endossantes ou Partes Relacionadas deixarem de deter a totalidade das Cotas Subordinadas livres de ônus ou gravames.Inadimplemento pecuniário superior a 3% do patrimônio líquido consolidado da controladora final, observados os prazos de cura dos instrumentos.Vencimento antecipado de dívida ou obrigação financeira superior a 3% do patrimônio líquido consolidado da controladora final.Não cumprimento ou garantia de juízo em até 15 Dias Úteis de decisão judicial definitiva superior a 3% do patrimônio líquido consolidado dos Endossantes.Protestos ou inscrição no SCR superiores a 3% não sanados, declarados ilegítimos ou comprovados indevidos em 5 Dias Úteis da ciência.Pedido de falência, recuperação judicial ou extrajudicial não elidido ou contestado no prazo legal, ou evento similar de insolvência.Alteração do objeto social que implique mudança da atividade principal.Impedimento de desenvolver atividades impactando negativamente a originação ou validade dos Direitos Creditórios.Questionamento judicial de Contrato de Endosso ou Contrato de Cobrança por terceiros não integrantes do Grupo Econômico.Declarações e garantias insuficientes, incorretas, imprecisas, inconsistentes ou desatualizadas.Inobservância de deveres e obrigações dos Contratos de Endosso, observados os prazos de cura.Inobservância da Legislação Socioambiental verificada por decisão administrativa ou judicial ou inclusão em lista oficial.Decisão judicial contra Endossantes, Afiliadas ou pessoas relacionadas envolvendo anticorrupção ou lavagem de dinheiro.Prazo de cura: Conforme prazos de cura dos instrumentos aplicáveis; 15 Dias Úteis para garantia de juízo; 5 Dias Úteis para protestos ou SCR.Cláusula 9.1(q) | Acima de 3% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário médio inferior ao mínimoApós a Data de Início, durante 90 dias consecutivos, incluindo os primeiros 3 meses de operação.Patrimônio Líquido diário médio inferior a R$ 1.000.000,00.Cláusula 9.4(e) | R$ 89,7 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 3,49% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 09/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,23% | 0,28% |
| Parcelas vencidas | 0,01% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 3,31% | 2,93% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 2.946% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 83,3 mi |
| Provisão | −R$ 187,9 mil |
| Carteira líquida | R$ 83,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 5,06 mi |
| Patrimônio | R$ 89,7 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,04 mi | |
| 31 a 60 | R$ 526,8 mil | |
| 61 a 90 | R$ 192,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Altenburg Textil S.A.CNPJ 75.293.662/0001-04. SC | 61,3%bloco com risco |
| Altenburg Nordeste LTDACNPJ 10.572.515/0001-10. SE | 16,1%bloco com risco |
| Bom Sono LTDACNPJ 50.359.116/0001-90. SP | 10,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 87,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 34,8 mi em 14.821 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 845,7 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 10,7 mi | R$ 764,8 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 19,1 mi | R$ 529,6 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 5,08 mi | R$ 510,2 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 10,8 mi | R$ 393,9 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 8,24 mi | R$ 337,0 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 34,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
Banco: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
2 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 24/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 10/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
4 documentos2 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 10/07/2026 |
| 2 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Anúncio de Encerramento | 24/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Beb (Bem Estar Brasil) Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.673.464/0001-89
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 05/03/2026
- Registro
- 14/11/2025
- Crédito
- Agro, Indústria e Comércio – Recebíveis Comerciais
- Administração
- 0,11% a.a., mínimo de R$ 10.500 por mês
- Gestão
- 0,15% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Daycoval Asset Management Administracao de Recursos LTDA
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal