Beauty e Café Franchising Group Indústria e Comércio FIDC
Condomínio aberto. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de operações nos segmentos industrial, comercial, imobiliário, de prestação de serviços ou do agronegócio.
Dados de setembro de 2026CNPJ 54.968.636/0001-50
Em 12 meses, a cota sênior deixou de ser informada. Patrimônio de R$ 28,6 mi, −11,8% em relação a agosto de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 25,7 mi | 89,9% | 10,1% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 2,88 mi | 10,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento de despesas e encargos
- 2constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa
- 3pagamento de resgate das Cotas Seniores
- 4pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Mezanino A
- 5pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Mezanino B
- 6pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Júnior
- 7aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Equivalente ao maior valor entre o total de despesas para 90 dias ou 0,5% do PL (o que for menor).
Garantias
todas as suas garantias e demais acessórios relacionados aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 05/11/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada2 não se aplicam11 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 93,9%Carteira líquida de R$ 26,9 mi para um patrimônio de R$ 28,6 mi | +26,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por 10 dias úteis | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Concentração máxima de 100% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 05/11/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 22,79% | 5,47% | 0,37% |
| Parcelas vencidas | 0,12% | 0,06% | 0,53% |
| Créditos inadimplentes | 6,07% | 5,05% | 1,08% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 19.814% | 8.888% | 71% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 34,8 mi |
| Provisão | −R$ 7,93 mi |
| Carteira líquida | R$ 26,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,83 mi |
| Patrimônio | R$ 28,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 549,1 mil | |
| 31 a 60 | R$ 34,9 mil | |
| 61 a 90 | R$ 14,9 mil | |
| 91 a 120 | R$ 84,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 74,3 mil | |
| 151 a 180 | R$ 78,1 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,32 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Cafe Del Plata Comercio de Alimentos LTDA.CNPJ 07.860.546/0005-95. SP | 80,2%bloco sem risco |
| DGA Doces Del Plata Administradora de Franquias LTDACNPJ 21.380.105/0001-93. SP | 11,2%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 93,5%C 6,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 3,76 mi em 3 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito corporativo (87,4%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 1,60 mi | R$ 0 | R$ 6,1 mil |
| jul/2026 | R$ 2,40 mi | R$ 0 | R$ 1,41 mi |
| jun/2026 | R$ 10,9 mi | R$ 0 | R$ 11,3 mi |
| mar/2026 | R$ 250,0 mil | R$ 0 | R$ 946 |
| fev/2026 | R$ 250,0 mil | R$ 0 | R$ 946 |
| jan/2026 | R$ 158,0 mil | R$ 0 | R$ 598 |
| dez/2025 | R$ 1,57 mi | R$ 0 | R$ 1,51 mi |
| nov/2025 | R$ 7,44 mi | R$ 0 | R$ 3,64 mi |
| out/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 1,50 mi |
| set/2025 | R$ 4,15 mi | R$ 0 | R$ 303,3 mil |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 746,0 mil |
| jun/2025 | R$ 1,40 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
Outro FI: 2; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
30 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
- fev/264 dias2 entregasEntregue em 04/03/2026
- mar/269 dias2 entregasEntregue em 09/04/2026
- abr/2612 dias2 entregasEntregue em 12/05/2026
- mai/264 dias2 entregasEntregue em 04/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 23/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- set/2026DadosProvisão passa de R$ 1,78 mi para R$ 7,93 mi, 22,8% da carteira.
- 18/07/2026Dados18 informes reapresentados (ago, out, nov e dez de 2024, fev, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2025 e jan, fev, mar e abr de 2026) Espontânea
- 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- jun/2026DadosEntradas de R$ 10,9 mi no mês, o maior valor desde o início.
- mai/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 2 série 1.
- mai/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1 série 1.
- 05/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- nov/2025DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
- nov/2025DadosEntradas de R$ 7,44 mi no mês, o maior valor desde o início.
- set/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 1.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
21 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 05/11/2025 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 05/11/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 23/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Beauty e Café Franchising Group Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Indústria e Comércio
- CNPJ
- 54.968.636/0001-50
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 12/07/2024
- Registro
- 02/05/2024
- Crédito
- Direitos Creditórios performados ou futuros
- Resgate
- 180 dias corridos
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 16.500 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Utility Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal