Bay FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos e títulos representativos de crédito.
Dados de setembro de 2026CNPJ 60.252.007/0001-22
O patrimônio subiu de R$ 4,05 mi para R$ 11,2 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 11,2 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de taxas, despesas e encargos
- 2Provisionamento de despesas futuras
- 3Remuneração das Cotas Seniores
- 4Amortização ou Resgate das Cotas Seniores
- 5Remuneração das Cotas Subordinadas Mezaninos
- 6Amortização ou Resgate das Cotas Subordinadas Mezaninos
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Constituição de reserva monetária 10 e 5 dias úteis antes de cada Data de Pagamento.
Garantias
Alienação fiduciária de bens móveis e imóveis, Coobrigação, Protesto de títulos
Do regulamento de 25/09/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada11 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 94,7%Carteira líquida de R$ 10,6 mi para um patrimônio de R$ 11,2 mi | +44,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 25/09/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 6,32% | 3,71% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 14,41% | 9,23% | 1,51% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 11,3 mi |
| Provisão | −R$ 717,0 mil |
| Carteira líquida | R$ 10,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,51 mi |
| Patrimônio | R$ 11,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 953,1 mil | |
| 31 a 60 | R$ 184,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 176,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 43,7 mil | |
| 121 a 150 | R$ 68,4 mil | |
| 151 a 180 | R$ 79,5 mil | |
| 181 a 360 | R$ 130,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Orbi Quimica S.ACNPJ 07.704.914/0001-82. SP | 12%bloco com risco |
| Orbi Quimica S.ACNPJ 07.704.914/0001-82. SP | 11%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 82,2%B 3,3%C 1,0%D 4,8%E 3,7%F 0,5%G 0,4%H 4,1%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 4,87 mi em 815 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: industrial (78,4%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mar/2026 | R$ 1,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 498,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 1,49 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 1,89 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 697,4 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 3,29 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PF: 3.
Seção: Acontecimentos
6 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/255 diasEntregue em 05/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/258 diasEntregue em 08/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2615 dias2 entregasEntregue em 15/06/2026
- jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
- jul/265 diasEntregue em 05/08/2026
- ago/261 diaEntregue em 01/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 18/09/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- 10/09/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 07/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/10/2025OfertaAnúncio de início.
- 29/09/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 11/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
10 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 07/04/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGO/E | 10/09/2026 |
| 5 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 19/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Anúncio de Início | 03/10/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Bay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 60.252.007/0001-22
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 05/08/2025
- Registro
- 04/04/2025
- Crédito
- Padronizado
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização definido nos apêndices e suplementos.
- Administração
- 0,02% a.a., mínimo de R$ 1.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,23%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal