Baviera FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de créditos consignados contratados pelos Devedores junto ao Cedente, representados por Cédulas de Crédito Bancário (CCB).
Dados de agosto de 2026CNPJ 40.188.893/0001-65
A provisão cobre 66,4% da carteira de R$ 107,1 mi, contra 4,3% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 78,1 mi para R$ 35,3 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 35,3 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das despesas e encargos da Classe
- 2Recomposição da Reserva de Caixa
- 3Aquisição de novos Direitos Creditórios
- 4Pagamento de amortização
- 5Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a 0,1% (um décimo por cento) do Patrimônio Líquido, mantida exclusivamente em Ativos Financeiros, destinada ao pagamento das despesas ordinárias da Classe
Garantias
CCB (Cédula de Crédito Bancário) com desconto em folha de pagamento, Garantias, privilégios, preferências e prerrogativas inerentes aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 02/10/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada7 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 102%Carteira líquida de R$ 36,0 mi para um patrimônio de R$ 35,3 mi | +52 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Inobservância pela Administradora, Gestora ou Custodiante dos deveres e obrigações previstos no Regulamento e/ou Contrato de Cessão, não sanada ou justificada em até 2 Dias Úteis após notificação | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/10/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 66,4% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 66,37% | 62,50% | 4,28% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 48,39% | 46,03% | 4,25% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 107,1 mi |
| Provisão | −R$ 71,1 mi |
| Carteira líquida | R$ 36,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,87 mi |
| Patrimônio | R$ 35,3 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 2,16 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,18 mi | |
| 61 a 90 | R$ 663,9 mil | |
| 91 a 120 | R$ 5,38 mi | |
| 121 a 150 | R$ 2,32 mi | |
| 151 a 180 | R$ 699,2 mil | |
| 181 a 360 | R$ 20,1 mi | |
| 361 a 720 | R$ 13,9 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 1,75 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 3,72 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
A 29,3%B 0,5%D 0,5%E 4,6%F 4,4%H 60,8%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (85,5%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| nov/2021 | R$ 0 | R$ 2,58 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em agosto de 2026
PF: 1.
Seção: Acontecimentos
16 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- set/257 diasEntregue em 07/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2616 diasEntregue em 16/03/2026
- mar/2613 dias2 entregasEntregue em 13/04/2026
- abr/2614 dias2 entregasEntregue em 14/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/268 diasEntregue em 08/08/2026
- ago/2614 dias2 entregasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 01/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 17/09/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 31/08/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- 19/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 25/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- fev/2026DadosPatrimônio cai 100% no mês, para R$ 0.
- 16/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 03/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
20 documentos12 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 01/10/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 01/10/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 19/08/2026 |
| 9 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Baviera Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 40.188.893/0001-65
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 31/12/2020
- Registro
- 30/12/2020
- Crédito
- Crédito Consignado
- Distribuição
- Mensal
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- GRID Gestora de Recursos Ltda.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM