Baru FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios representados por títulos de crédito, contratos em geral e instrumentos representativos de crédito.
Dados de setembro de 2026CNPJ 40.226.200/0001-81
O patrimônio subiu de R$ 74,6 mi para R$ 132,8 mi em 12 meses. Subordinação de 44,9% e parcelas vencidas em 3,1% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 44,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 73,1 mi | 55,1% | 44,9% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 3,40 mi | 2,6% | |
| Sênior, série 3 | R$ 4,66 mi | 3,5% | |
| Sênior, série 4 | R$ 3,46 mi | 2,6% | |
| Sênior, série 5 | R$ 5,70 mi | 4,3% | |
| Sênior, série 7 | R$ 9,21 mi | 6,9% | |
| Sênior, série 8 | R$ 1,19 mi | 0,9% | |
| Sênior, série 9 | R$ 45,5 mi | 34,3% | |
| Mezanino | R$ 27,9 mi | 21% | 23,9% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 17,5 mi | 13,2% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 2,23 mi | 1,7% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 3,28 mi | 2,5% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 4,87 mi | 3,7% | |
| Subordinada | R$ 31,8 mi | 23,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Resgate
- 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: A Reserva de Caixa é mantida desde a Data de Subscrição Inicial até a liquidação do Fundo, exclusivamente para pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo, incluindo a Taxa de Administração. Seu valor é o maior entre o total das despesas e encargos a serem incorridos nos 60 dias seguintes à apuração e 0,5% do Patrimônio Líquido, devendo ser mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata.; Liquidez: A Reserva de Amortização deve proporcionar liquidez para o pagamento das amortizações das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino. A partir de 30 dias antes de cada data de pagamento de amortização, devem ser mantidos Ativos Financeiros com liquidez diária equivalentes a, no mínimo, 50% do valor futuro do próximo pagamento de resgate; a partir de 15 dias antes de cada data de pagamento de resgate, devem ser mantidos Ativos Financeiros com liquidez diária equivalentes a 100% do valor futuro do próximo resgate de Cotas Seniores.
Do regulamento de 24/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas5 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 44,9% | +14,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 86%Carteira líquida de R$ 114,3 mi para um patrimônio de R$ 132,8 mi | +36 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação.Período superior a 60 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 23.2(b) | Acima de 30% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 10% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 24/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 3,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 8,70% | 8,32% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 3,08% | 3,13% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 0,36% | 0,40% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 283% | 265% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 125,1 mi |
| Provisão | −R$ 10,9 mi |
| Carteira líquida | R$ 114,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,48 mi |
| Patrimônio | R$ 132,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 979,3 mil | |
| 31 a 60 | R$ 614,1 mil | |
| 61 a 90 | R$ 453,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 446,0 mil | |
| 121 a 150 | R$ 344,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 301,0 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,15 mi | |
| 361 a 720 | R$ 13,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Baru Sociedade de Credito, Financiamento e Investimento S/ACNPJ 42.723.848/0001-99. RS | 64,8%bloco com risco |
| Griffin Capital S/A SecuritizadoraCNPJ 31.648.478/0001-56. RS | 10,8%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 75,6% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 87,2%B 9,8%C 2,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 12,0 mi em 2.289 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 5,4 mil.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (88,8%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 1,00 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 976,0 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 1,00 mi | R$ 934,7 mil | R$ 3,8 mil |
| jun/2026 | R$ 1,00 mi | R$ 950,8 mil | R$ 3,8 mil |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 865,0 mil | R$ 7,84 mi |
| abr/2026 | R$ 9,78 mi | R$ 782,4 mil | R$ 37,0 mil |
| mar/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 597,9 mil | R$ 18,9 mil |
| fev/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 787,8 mil | R$ 18,9 mil |
| jan/2026 | R$ 8,51 mi | R$ 474,3 mil | R$ 32,2 mil |
| dez/2025 | R$ 5,00 mi | R$ 415,3 mil | R$ 18,9 mil |
| nov/2025 | R$ 10,00 mi | R$ 258,3 mil | R$ 37,9 mil |
| out/2025 | R$ 1,20 mi | R$ 264,1 mil | R$ 4,5 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
42 em setembro de 2026
Outro FI: 38; PF: 4.
Seção: Acontecimentos
46 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/265 diasEntregue em 05/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 21/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 25/08/2026ComunicadoRelatório.
- 25/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 25/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/07/2026ComunicadoRelatório.
- 24/06/2026ComunicadoRelatório.
- 22/06/2026ComunicadoRelatório.
- 22/04/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 08/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- nov/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 9.
- nov/2025DadosEntradas de R$ 10,00 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
44 documentos31 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 25/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 25/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Fato relevante | 26/09/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 25/09/2026 |
| 22 documentos, 17 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 21/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Baru Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 40.226.200/0001-81
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 11/08/2021
- Registro
- 18/05/2021
- Crédito
- Multicedente e multidevedor
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 18.000 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Harbour Capital Administradora de Carteiras de Valores Mobiliários LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Confiance Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal