O que é BANREG FIDC?

BANREG FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). BANREG FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de BANREG FIDC?

Os créditos inadimplentes de BANREG FIDC somam 44,47% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito BANREG FIDC investe?

A carteira de BANREG FIDC está concentrada no segmento Comercial (Varejo), com 45,5% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de BANREG FIDC?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 2 cedentes identificados para BANREG FIDC. O maior concentra 43,8% do bloco sem risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de BANREG FIDC?

O gestor de BANREG FIDC é ITAIMSA GESTÃO DE INVESTIMENTOS LTDA. O administrador do fundo é MONETAR DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS LTDA. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

BANREG FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 2,98 mi, −7,9% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Divisão por cota indisponível neste mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.

Ordem de pagamento

1Pagamento de Encargos da Classe, exceto pela Remuneração dos Prestadores de Serviços
2Pagamento da remuneração dos Prestadores de Serviços
3Pagamentos de valores relacionados à amortização e/ou resgate das Cotas, de acordo com o estabelecido no Anexo e/ou nos Apêndices das Subclasses
4Aquisição de Direitos Creditórios, observadas as previsões do Anexo
5Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez, observadas as previsões do Anexo

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Liquidez: Reserva de contingência equivalente a no mínimo R$ 150.000,00, destinada também a manter caixa mínimo para gerar liquidez aos pedidos de resgate.

Do regulamento de 02/07/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

12 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação	Evidência
Subordinação mínima de 30% do patrimônio	A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 02/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26
Provisão	16,79%	8,42%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	44,47%	31,52%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 3,53 mi
Provisão	−R$ 592,4 mil
Carteira líquida	R$ 2,94 mi
Títulos e caixa	R$ 54,4 mil
Patrimônio	R$ 2,98 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 dias	R$ 541,8 mil
31 a 60	R$ 559,5 mil
61 a 90	R$ 454,4 mil
91 a 120	R$ 13,4 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Nova Ideal Ferragens Industria e Comercio LTDACNPJ 39.728.370/0001-85. SP	15,3%bloco com risco
Nova Ideal Ferragens Industria e Comercio LTDACNPJ 39.728.370/0001-85. SP	43,8%bloco sem risco
Indaia Tubos e Conexoes LTDACNPJ 54.713.696/0001-22. SP	15,6%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 15,3% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

AA 46,2%A 0,8%B 3,6%C 2,8%E 34,6%F 12,1%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 1,25 mi em 306 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: comercial, varejo (45,5%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
jul/2026	R$ 151	R$ 0	R$ 0
abr/2026	R$ 989,7 mil	R$ 0	R$ 0
mar/2026	R$ 1,28 mi	R$ 0	R$ 0
fev/2026	R$ 173,3 mil	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

3 em setembro de 2026

PF: 2; Cota de FIDC: 1.

Seção: Acontecimentos

12 nos últimos 24 meses1 assembleia

Entregas

out/25Sem informe
nov/25Sem informe
dez/25Sem informe
jan/26Sem informe
fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
mai/2615 dias2 entregasEntregue em 15/06/2026
jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
jul/2614 dias2 entregasEntregue em 14/08/2026
ago/2615 dias2 entregasEntregue em 15/09/2026
set/268 diasEntregue em 08/10/2026

Entrega típica: 11 dias após o fim do mês

18/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
17/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
06/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
06/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
24/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
abr/2026DadosPatrimônio sobe 74,1% no mês, para R$ 2,49 mi.
mar/2026DadosPatrimônio sobe 759,6% no mês, para R$ 1,43 mi.
mar/2026DadosEntradas de R$ 1,28 mi no mês, o maior valor desde o início.
27/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
27/02/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
27/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
27/02/2026ComunicadoInstrumento particular de constituição/encerramento do fundo.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

8 documentos6 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
3 documentos, 3 com texto	Regulamento	06/07/2026
1 documento, 1 com texto	AGE	06/07/2026
2 documentos, 0 com texto	Demonstrações financeiras	06/08/2026
2 documentos, 2 com texto	Instrumento Particular de Alteração do Regulamento	27/02/2026

Abrir os 8 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Banreg Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ: 63.653.518/0001-44
Situação: Em Funcionamento Normal desde 25/02/2026
Registro: 13/11/2025
Crédito: FIDC de Direitos Creditórios Padronizados
Distribuição: Mensal
Administração: 0,22% a.a., mínimo de R$ 9.000 por mês
Gestão: 0,8% a.a.
Performance: 0%
Administrador: Monetar Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
Gestor: Itaimsa Gestão de Investimentos LTDA.
Custodiante: Terra Investimentos Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
Auditor: RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
Exercício social: Termina em 30/11

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal