Banqi III FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de (i) operações de empréstimo com o Credor Originário.
Dados de setembro de 2026CNPJ 60.234.640/0001-98
O patrimônio subiu de R$ 4,86 mi para R$ 51,5 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das despesas e encargos da Classe
- 2Recomposição da Reserva de Caixa
- 3Incorporação de resultados às Cotas Seniores, limitado ao Benchmark Sênior
- 4Incorporação de resultados remanescentes às Cotas Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a, no mínimo, 3 (três) meses de despesas ordinárias da Classe, constituída quando da integralização das Cotas e investida em Ativos Financeiros.
Garantias
CCBs com ou sem garantia, CCBs CDC avalizadas pelo Grupo Casas Bahia (com interveniência), CCBs CDC sem interveniência do Grupo Casas Bahia, CCBs BNPL com ou sem interveniência do Grupo Casas Bahia, CCBs Consignadas
Do regulamento de 01/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada20 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 97,2%Carteira líquida de R$ 50,1 mi para um patrimônio de R$ 51,5 mi | +47,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 27,46% | 26,05% | 44,73% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 20,12% | 19,48% | 37,82% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 69,0 mi |
| Provisão | −R$ 19,0 mi |
| Carteira líquida | R$ 50,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,60 mi |
| Patrimônio | R$ 51,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 3,69 mi | |
| 31 a 60 | R$ 2,53 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,87 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,53 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,23 mi | |
| 151 a 180 | R$ 990,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,95 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 85,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 1,3%bloco com risco |
| Banqi EP Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Responsabilidade LimitadaCNPJ 42.067.134/0001-70. RJ | 0,1%bloco com risco |
| Celcoin Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 48.632.754/0001-90. SP | 0%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 1,3% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 7,01 mi em 44.026 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 5,62 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 3,30 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 2,60 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 1,65 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 1,89 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 1,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 3,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 1,49 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 5,48 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PJ Financeira: 3.
Seção: Acontecimentos
13 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/2515 diasEntregue em 15/11/2025
- nov/2513 diasEntregue em 13/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2612 diasEntregue em 12/04/2026
- abr/2614 dias2 entregasEntregue em 14/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/267 diasEntregue em 07/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- set/2026DadosEntradas de R$ 5,62 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 19/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 03/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 27/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- out/2025DadosPatrimônio sobe 114,9% no mês, para R$ 10,4 mi.
- 13/05/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/04/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 30/04/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 03/07/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 19/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 17/08/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 06/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 30/04/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Banqi III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 60.234.640/0001-98
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/04/2025
- Registro
- 03/04/2025
- Crédito
- FIDC Outros - Recebíveis Comerciais
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização disposto no Suplemento de cada série de Cotas Seniores; amortizações eventuais sem periodicidade pré-estabelecida para Cotas Subordinadas.
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 9.000 por mês
- Gestão
- 10% a.a.
- Custódia
- 0,1%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Genial Gestão LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal