Banqi II FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios padronizados e não padronizados oriundos de operações de empréstimo (CDC) formalizados por Cédulas de Crédito Bancário (CCB e CCB CDC).
Dados de setembro de 2026CNPJ 58.442.027/0001-14
O patrimônio subiu de R$ 3,53 mi para R$ 144,6 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Recomposição da Reserva de Caixa
- 3Incorporação às Cotas Seniores (limitado ao Benchmark Sênior)
- 4Incorporação às Cotas Subordinadas do resultado remanescente
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Equivalente a, no mínimo, 3 meses de despesas ordinárias da Classe.
Garantias
Garantias reais ou fidejussórias acessórias às CCBs, Aval do Grupo Casas Bahia (em certas CCB CDC)
Do regulamento de 20/02/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada12 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 78,1%Carteira líquida de R$ 113,0 mi para um patrimônio de R$ 144,6 mi | +28,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 20/02/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 14,07% | 10,78% | 9,62% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 17,32% | 14,42% | 7,95% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 131,5 mi |
| Provisão | −R$ 18,5 mi |
| Carteira líquida | R$ 113,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 31,7 mi |
| Patrimônio | R$ 144,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 12,2 mi | |
| 31 a 60 | R$ 5,25 mi | |
| 61 a 90 | R$ 2,87 mi | |
| 91 a 120 | R$ 755,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 479,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 350,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 891,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Casas Bahia Pay Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 43.167.610/0001-97. SP | 77,1%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 13,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 90,9% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 7,50 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 5,00 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 17,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 22,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 10,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 6,7 mil | R$ 1,00 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 1,88 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 1,90 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 1,00 mi | R$ 2,50 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 13,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 561,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 26,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PJ Financeira: 3.
Seção: Acontecimentos
18 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/2515 diasEntregue em 15/11/2025
- nov/2513 diasEntregue em 13/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2612 diasEntregue em 12/04/2026
- abr/2614 dias2 entregasEntregue em 14/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/267 diasEntregue em 07/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 19/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- jun/2026DadosPatrimônio sobe 66,2% no mês, para R$ 111,6 mi.
- 15/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 23/10/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 23/10/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- out/2025DadosPatrimônio sobe 748,8% no mês, para R$ 30,0 mi.
- out/2025DadosEntradas de R$ 26,8 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 25/09/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 25/09/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- ago/2025DadosPatrimônio cai 54,7% no mês, para R$ 3,38 mi.
- 12/06/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos12 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 24/02/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 19/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 17/08/2026 |
| 7 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 06/08/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 23/10/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Banqi II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 58.442.027/0001-14
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 21/02/2025
- Registro
- 12/12/2024
- Crédito
- Recebíveis Comerciais
- Distribuição
- Exclusivamente mediante amortização ou resgate de cotas.
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 9.000 por mês
- Gestão
- 10% a.a.
- Custódia
- 0,1%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Genial Gestão LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal