Banqi FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios padronizados e não padronizados originados de operações de empréstimo (CDC) representados por CCBs e CCBs CDC.
Dados de outubro de 2025CNPJ 47.640.619/0001-24
Em liquidação desde 30/05/2025.
Último mês com dados: outubro de 2025.
O patrimônio caiu de R$ 1,34 mi para R$ 0 em 12 meses.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em outubro de 2025.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1pagamento das despesas e encargos da Classe
- 2recomposição da Reserva de Caixa
- 3incorporação às Cotas Seniores (limitado ao Benchmark Sênior)
- 4incorporação às Cotas Subordinadas de qualquer resultado remanescente
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Equivalente a, no mínimo, 3 meses de despesas ordinárias da Classe.
Garantias
Aval do Grupo Casas Bahia, Cédula de Crédito Bancário (CCB), Garantias acessórias dos documentos comprobatórios
Do regulamento de 22/11/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
13 não verificáveis
| Regra | Em outubro de 2025 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Sem carteira de crédito direta
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | out/25 | set/25 | out/24 |
|---|---|---|---|
| Provisão | Não informado | Não informado | 70,00% |
| Parcelas vencidas | Não informado | Não informado | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | Não informado | Não informado | 100,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em outubro de 2025
| Carteira bruta | R$ 0 |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 0 |
| Títulos e caixa | R$ 0 |
| Patrimônio | R$ 0 |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, maio de 2025
| Casas Bahia Pay Instituicao de Pagamento LTDACNPJ 30.723.871/0001-02. SP | 3,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2024 | R$ 0 | R$ 854,7 mil | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 0 | R$ 854,7 mil | R$ 0 |
| jan/2024 | R$ 0 | R$ 632,7 mil | R$ 0 |
| set/2023 | R$ 0 | R$ 442,6 mil | R$ 0 |
| ago/2023 | R$ 0 | R$ 3,12 mi | R$ 0 |
| dez/2022 | R$ 7,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
Perfil de cotistas não informado.
Seção: Acontecimentos
15 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- nov/2414 diasEntregue em 14/12/2024
- dez/2414 diasEntregue em 14/01/2025
- jan/2514 diasEntregue em 14/02/2025
- fev/2514 diasEntregue em 14/03/2025
- mar/2514 diasEntregue em 14/04/2025
- abr/2514 diasEntregue em 14/05/2025
- mai/2516 diasEntregue em 16/06/2025
- jun/2577 diasEntregue em 15/09/2025
- jul/2546 diasEntregue em 15/09/2025
- ago/2515 diasEntregue em 15/09/2025
- set/256 diasEntregue em 06/10/2025
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 14/07/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - encerramento de atividades.
- jun/2025DadosPatrimônio cai 100% no mês, para R$ 0.
- 23/04/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mar/2025DadosProvisão passa de R$ 1,95 mi para R$ 2,46 mi, 90% da carteira.
- mar/2025DadosPatrimônio cai 43,2% no mês, para R$ 722,0 mil.
- 23/12/2024Fato relevanteFato relevante.
- 27/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/11/2024RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 24/10/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/10/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- set/2024DadosProvisão passa de R$ 1,47 mi para R$ 2,20 mi, 70% da carteira.
- set/2024DadosPatrimônio cai 44,7% no mês, para R$ 1,29 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
20 documentos9 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 27/11/2024 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 23/04/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 23/12/2024 |
| 11 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 10/08/2026 |
| 3 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras - Encerramento de atividades | 14/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Banqi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 47.640.619/0001-24
- Situação
- Em Liquidação desde 30/05/2025
- Registro
- 23/12/2022
- Crédito
- Recebíveis Comerciais
- Distribuição
- Eventual, sem periodicidade pré-estabelecida.
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 10% a.a.
- Custódia
- 0,1%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Genial S.A.
- Gestor
- Genial Gestão LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal