Banqi EP FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios do tipo Financeiro, com foco de atuação em Crédito pessoal.
Dados de setembro de 2026CNPJ 42.067.134/0001-70
Patrimônio de R$ 194,0 mi, +1,6% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das despesas e encargos da Classe devidos
- 2Recomposição da Reserva de Caixa
- 3Pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes, nos termos do item 7.6.3
- 4Pagamento de amortização ou resgate de Cotas Seniores, limitado ao Benchmark Sênior, se houver
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate de Cotas Subordinadas Mezanino, limitado ao Benchmark Mezanino, se houver
- 6Aquisição pela Classe de Direitos Creditórios, observando-se a Política de Investimentos
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa equivalente, ao final de cada Dia Útil, ao montante estimado dos encargos dos 2 meses calendário imediatamente subsequentes, calculado com base na média dos encargos dos últimos 3 meses de operação, acrescido dos juros e principal a serem pagos à Subclasse Sênior e à Subclasse Subordinada Mezanino no mês subsequente. O Glossário também define a Reserva de Caixa como equivalente a no mínimo 3 meses de despesas ordinárias do Fundo.; Liquidez: Os recursos mantidos na Reserva de Caixa serão investidos em Ativos Financeiros; parcela deverá ser aplicada em Ativos Financeiros de longo prazo para que o prazo médio da carteira de Ativos Financeiros seja caracterizado como de longo prazo.
Do regulamento de 01/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada27 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 96,7%Carteira líquida de R$ 187,6 mi para um patrimônio de R$ 194,0 mi | +29,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 28,37% | 28,29% | 16,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 21,16% | 21,71% | 13,75% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 261,9 mi |
| Provisão | −R$ 74,3 mi |
| Carteira líquida | R$ 187,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 8,34 mi |
| Patrimônio | R$ 194,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 10,7 mi | |
| 31 a 60 | R$ 7,55 mi | |
| 61 a 90 | R$ 6,31 mi | |
| 91 a 120 | R$ 5,92 mi | |
| 121 a 150 | R$ 5,27 mi | |
| 151 a 180 | R$ 4,94 mi | |
| 181 a 360 | R$ 14,7 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 1,4%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 1,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 18,4 mi em 92.427 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 2,23 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 2,25 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 9,50 mi | R$ 2,49 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 15,0 mi | R$ 31,4 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 30,0 mi | R$ 34,0 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 1,35 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 90,0 mi | R$ 16,2 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 6,11 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 12,7 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 5,00 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 8,18 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 46,6 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
19 em setembro de 2026
Outro FI: 17; PJ Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
26 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/267 diasEntregue em 07/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 01/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 30/09/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 17/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 04/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mar/2026DadosEntradas de R$ 90,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 26/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 25/09/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 08/08/2025DadosInforme de março de 2025 reapresentado Espontânea
- 13/06/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
33 documentos25 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 6 com texto | Regulamento | 01/10/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 04/03/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 30/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 05/08/2026 |
| 9 documentos, 9 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 30/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Banqi EP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 42.067.134/0001-70
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 07/12/2021
- Registro
- 27/09/2021
- Crédito
- Financeiro
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 12.500 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Polígono Capital LTDA
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal