Bankap em Direitos Credito´rios Multissetorial FI RL
Não padronizado, condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços representados por (a) títulos de crédito.
Dados de setembro de 2026CNPJ 45.018.852/0001-44
O patrimônio subiu de R$ 59,9 mi para R$ 98,2 mi em 12 meses. Subordinação de 41,6% e parcelas vencidas em 0,3% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 41,6% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 57,3 mi | 58,4% | 41,6% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 14,8 mi | 15,1% | 26,5% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 26,1 mi | 26,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa
- 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos no período de 90 dias contados da data de apuração ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe na data de apuração, mantida em moeda corrente nacional ou em Ativos Financeiros de liquidez imediata.
Garantias
Não há garantias específicas obrigatórias além das prerrogativas decorrentes dos próprios Direitos Creditórios e seus acessórios; cessões incluem todas as garantias e demais acessórios dos Direitos Creditórios
Do regulamento de 17/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas9 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 41,6% | +1,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 87,8%Carteira líquida de R$ 86,3 mi para um patrimônio de R$ 98,2 mi | +20,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação por período superior ao previsto | Abaixo de 40% em 3 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 10% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,3% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 7,33% | 8,21% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,33% | 0,22% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 8,20% | 14,52% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 2.244% | 3.739% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 93,1 mi |
| Provisão | −R$ 6,82 mi |
| Carteira líquida | R$ 86,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 11,6 mi |
| Patrimônio | R$ 98,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 3,39 mi | |
| 31 a 60 | R$ 341,1 mil | |
| 61 a 90 | R$ 261,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 134,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 132,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 450,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 3,22 mi | |
| 361 a 720 | R$ 3,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2025
| MSO - Industria de Produtos Oticos LTDACNPJ 61.472.650/0001-24. SP | 12,6%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 84,2%B 14,6%C 0,7%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 55,9 mi em 7.619 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 4,63 mi.
Segmento principal: comercial, comercial (74,4%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 406,0 mil |
| ago/2026 | R$ 16,5 mi | R$ 0 | R$ 16,9 mi |
| jul/2026 | R$ 7,10 mi | R$ 0 | R$ 727,2 mil |
| jun/2026 | R$ 1,82 mi | R$ 0 | R$ 1,60 mi |
| mai/2026 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 3,51 mi |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,03 mi |
| mar/2026 | R$ 16,6 mi | R$ 0 | R$ 1,58 mi |
| fev/2026 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 2,74 mi |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,23 mi |
| dez/2025 | R$ 7,00 mi | R$ 0 | R$ 3,15 mi |
| nov/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 920,2 mil |
| out/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 1,24 mi |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
28 em setembro de 2026
Outro FI: 19; PF: 9.
Seção: Acontecimentos
37 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
- dez/2529 dias2 entregasEntregue em 29/01/2026
- jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
- fev/264 dias2 entregasEntregue em 04/03/2026
- mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
- jun/267 dias2 entregasEntregue em 07/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 18/07/2026Dados16 informes reapresentados (jan de 2025 a abr de 2026) Espontânea
- 29/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 28/04/2026ComunicadoRelatório.
- 20/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 20/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mar/2026DadosEntradas de R$ 16,6 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 23/02/2026ComunicadoRelatório.
- 20/02/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 08/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
32 documentos22 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 8 documentos, 8 com texto | Regulamento | 29/06/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 29/06/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 22/01/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 7 documentos, 5 com texto | Relatório | 28/04/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Bankap Fundo de Investimento em Direitos Credito´rios Multissetorial - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 45.018.852/0001-44
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 09/01/2023
- Registro
- 09/08/2022
- Crédito
- Não Padronizado
- Distribuição
- Diária (a qualquer tempo, sem carência)
- Resgate
- 30 dias corridos
- Administração
- 0,35% a.a., mínimo de R$ 15.500 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal