Banfita Multissetorial FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados e a performar de diversos segmentos (industrial, comercial, financeiro, agronegócio, hipotecário, imobiliário, comércio exterior.
Dados de setembro de 2026CNPJ 35.580.989/0001-34
O patrimônio subiu de R$ 189,6 mi para R$ 363,7 mi em 12 meses. Subordinação de 52,2% e parcelas vencidas em 0,8% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 52,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 174,0 mi | 47,8% | 52,2% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 21,0 mi | 5,8% | |
| Sênior, série 10 | R$ 5,44 mi | 1,5% | |
| Sênior, série 11 | R$ 5,31 mi | 1,5% | |
| Sênior, série 12 | R$ 15,9 mi | 4,4% | |
| Sênior, série 13 | R$ 10,4 mi | 2,9% | |
| Sênior, série 14 | R$ 5,18 mi | 1,4% | |
| Sênior, série 15 | R$ 5,14 mi | 1,4% | |
| Sênior, série 18 | R$ 5,07 mi | 1,4% | |
| Sênior, série 19 | R$ 5,03 mi | 1,4% | |
| Sênior, série 2 | R$ 16,5 mi | 4,5% | |
| Sênior, série 3 | R$ 12,8 mi | 3,5% | |
| Sênior, série 4 | R$ 28,4 mi | 7,8% | |
| Sênior, série 5 | R$ 26,0 mi | 7,1% | |
| Sênior, série 6 | R$ 6,01 mi | 1,7% | |
| Sênior, série 7 | R$ 5,80 mi | 1,6% | |
| Mezanino | R$ 66,9 mi | 18,4% | 33,8% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 12,1 mi | 3,3% | |
| Mezanino 10, série 1 | R$ 5,14 mi | 1,4% | |
| Mezanino 11, série 1 | R$ 5,20 mi | 1,4% | |
| Mezanino 14, série 1 | R$ 5,06 mi | 1,4% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 3,91 mi | 1,1% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 5,96 mi | 1,6% | |
| Mezanino 6, série 1 | R$ 5,61 mi | 1,5% | |
| Mezanino 7, série 1 | R$ 8,56 mi | 2,4% | |
| Mezanino 8, série 1 | R$ 10,2 mi | 2,8% | |
| Mezanino 9, série 1 | R$ 5,15 mi | 1,4% | |
| Subordinada | R$ 122,9 mi | 33,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de taxas, despesas e encargos da Classe
- 2Provisionamento de despesas do mês subsequente
- 3Remuneração das Cotas Seniores
- 4Amortização de Principal e/ou Resgate das Cotas Seniores
- 5Remuneração das Cotas Subordinadas Mezaninos
- 6Amortização de Principal e/ou Resgate das Cotas Subordinadas Mezaninos (observada ordem de preferência entre subclasses)
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva monetária destinada ao pagamento da próxima amortização ou resgate: até 10 dias úteis antes da Data de Pagamento/Resgate, saldo equivalente a 50% do valor integral da amortização/resgate; até 5 dias úteis antes, saldo equivalente a 100% do valor integral.
Garantias
Garantias que poderão ser constituídas pelos Devedores ou coobrigados, conforme o caso, incluindo alienação fiduciária de bens móveis e imóveis, Coobrigação do Cedente (com ou sem coobrigação)
Do regulamento de 15/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas11 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 52,2% | +2,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 97,4%Carteira líquida de R$ 354,4 mi para um patrimônio de R$ 363,7 mi | +47,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Não atendimento do Índice de Subordinação Mínimo sem aporte adicional ou Amortização Extraordinária no prazo | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 363,7 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 7,5% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 15/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,8% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 9,86% | 10,28% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,78% | 0,75% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 14,27% | 14,38% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 1.262% | 1.380% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 393,2 mi |
| Provisão | −R$ 38,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 354,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 9,30 mi |
| Patrimônio | R$ 363,7 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 14,6 mi | |
| 31 a 60 | R$ 12,7 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,93 mi | |
| 91 a 120 | R$ 3,54 mi | |
| 121 a 150 | R$ 3,57 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,07 mi | |
| 181 a 360 | R$ 20,8 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,04 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, março de 2024
| Moinho Centro Norte LTDA em Recuperacao JudicialCNPJ 34.259.764/0001-18. GO | 10,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 81,4%B 12,3%C 5,4%D 0,8%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 135,7 mi em 5.197 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 14,0 mi.
Segmento principal: comercial, comercial (61,3%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 15,0 mi | R$ 0 | R$ 56,8 mil |
| ago/2026 | R$ 24,0 mi | R$ 0 | R$ 90,9 mil |
| jul/2026 | R$ 23,9 mi | R$ 0 | R$ 79,5 mil |
| jun/2026 | R$ 16,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 16,0 mi | R$ 0 | R$ 452,6 mil |
| abr/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 7,6 mil |
| mar/2026 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 11,4 mil |
| fev/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 7,6 mil |
| jan/2026 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 11,4 mil |
| nov/2025 | R$ 5,01 mi | R$ 0 | R$ 19,0 mil |
| out/2025 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 18,9 mil |
| set/2025 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 18,9 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
81 em setembro de 2026
Outro FI: 78; PF: 3.
Seção: Acontecimentos
77 nos últimos 24 meses36 assembleias
Entregas
- out/258 diasEntregue em 08/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 dias2 entregasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 09/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/09/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 11/09/2026OfertaAnúncio de início.
- 10/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 10/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 09/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- set/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 18, Sênior série 19 e Mezanino 14 série 1.
- 25/08/2026ComunicadoRelatório.
- 13/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 04/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
73 documentos61 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 8 documentos, 8 com texto | Regulamento | 15/06/2026 |
| 36 documentos, 36 com texto | AGE | 09/10/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Fato relevante | 10/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 13 documentos, 9 com texto | Anúncio de Encerramento | 17/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial
- CNPJ
- 35.580.989/0001-34
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 14/10/2020
- Registro
- 08/10/2020
- Crédito
- multissetorial
- Distribuição
- Conforme Datas de Pagamento definidas no Apêndice/Suplemento de cada série ou subclasse
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 3.000 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/07
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal