Bancred FIDC NP
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios representados por títulos de crédito (duplicatas, recebíveis de cartão de crédito, notas promissórias, cheques.
Dados de setembro de 2026CNPJ 36.553.528/0001-35
Patrimônio de R$ 121,7 mi, +1,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 20% e parcelas vencidas em 5,7% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 20% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 97,4 mi | 80% | 20% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 4,63 mi | 3,8% | |
| Sênior, série 10 | R$ 8,82 mi | 7,2% | |
| Sênior, série 11 | R$ 36,4 mi | 29,9% | |
| Sênior, série 2 | R$ 17,3 mi | 14,3% | |
| Sênior, série 3 | R$ 2,79 mi | 2,3% | |
| Sênior, série 4 | R$ 10,7 mi | 8,8% | |
| Sênior, série 5 | R$ 6,51 mi | 5,4% | |
| Sênior, série 6 | R$ 9,05 mi | 7,4% | |
| Sênior, série 7 | R$ 1,18 mi | 1% | |
| Subordinada | R$ 24,3 mi | 20% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e Reserva de Pagamento de Resgate
- 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas
- 5Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata. Reserva de Pagamento de Resgate: a partir de 30 dias antes de cada data de pagamento de amortização, mínimo de 50% do valor futuro do próximo resgate em Ativos Financeiros com liquidez diária; a partir de 15 dias antes, 100% do valor futuro do próximo resgate.
Garantias
Não há garantias específicas previamente constituídas sobre os Direitos Creditórios; as cessões incluem todas as garantias e acessórios dos títulos
Do regulamento de 15/08/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas4 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 20% | +10 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 71,5%Carteira líquida de R$ 87,0 mi para um patrimônio de R$ 121,7 mi | +21,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação por período superior a 60 Dias Úteis consecutivos | Acima de 10% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Rebaixamento da classificação de risco das Cotas Seniores em 3 níveis abaixo da original a qualquer tempo, ou em 2 níveis abaixo em uma única revisão ou em duas revisões consecutivas | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 15/08/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 5,7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 12,55% | 12,66% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 5,70% | 4,79% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 5,63% | 5,63% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 220% | 264% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 99,5 mi |
| Provisão | −R$ 12,5 mi |
| Carteira líquida | R$ 87,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 23,0 mi |
| Patrimônio | R$ 121,7 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 4,25 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,33 mi | |
| 61 a 90 | R$ 447,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 534,2 mil | |
| 121 a 150 | R$ 534,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 528,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 3,57 mi | |
| 361 a 720 | R$ 69,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Ramede Cobrancas LTDACNPJ 21.881.534/0001-44. SC | 13,4%bloco sem risco |
| Canguru Plasticos LTDA em Recuperacao JudicialCNPJ 82.916.172/0001-74. SC | 12,7%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 92,1%B 4,5%C 3,1%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 36,3 mi em 2.723 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 402,6 mil.
Segmento principal: comercial, comercial (70,9%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 188,0 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 22,7 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 221,0 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 31,3 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 20,8 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 2,99 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 299,3 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 1,17 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 1,17 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 12,9 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 11,9 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 1,60 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
13 em setembro de 2026
PF: 12; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
24 nos últimos 24 meses11 assembleias
Entregas
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/269 diasEntregue em 09/03/2026
- mar/269 dias2 entregasEntregue em 09/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 dias2 entregasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 29/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 09/09/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- 06/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 12/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jun/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 11.
- 20/01/2026Fato relevanteFato relevante.
- 08/01/2026Fato relevanteFato relevante.
- 08/01/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 25/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
31 documentos23 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 19/08/2025 |
| 11 documentos, 11 com texto | AGE | 29/09/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 20/01/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 08/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Bancred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não Padronizados
- CNPJ
- 36.553.528/0001-35
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 17/08/2020
- Registro
- 30/06/2020
- Crédito
- Não Padronizado
- Distribuição
- Conforme definido nos Suplementos de cada série e classe de Cotas Subordinadas Mezanino
- Administração
- 0,38% a.a., mínimo de R$ 16.500 por mês
- Gestão
- 0,22% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- MGI Assurance Auditores Independentes SS
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal