O que é BANCOR FIDC?

BANCOR FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). BANCOR FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de BANCOR FIDC?

Os créditos inadimplentes de BANCOR FIDC somam 0,09% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito BANCOR FIDC investe?

A carteira de BANCOR FIDC está concentrada no segmento Comercial (Comercial), com 94,2% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de BANCOR FIDC?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 2 cedentes identificados para BANCOR FIDC. O maior concentra 80,0% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de BANCOR FIDC?

O gestor de BANCOR FIDC é TERCON INVESTIMENTOS S.A. O administrador do fundo é LIMINE TRUST DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

BANCOR FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 151,8 mi, +1% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Cota única	R$ 151,8 mi	100%	Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa
3Constituição/recomposição da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
6Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
7Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe, apurada no último Dia Útil de cada mês, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata.

Garantias

Garantias vinculadas aos Direitos Creditórios cedidos, incluindo todas as garantias e acessórios transferidos com a cessão irrevogável e irretratável

Do regulamento de 30/10/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada6 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação	Evidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio	98,7%Carteira líquida de R$ 149,8 mi para um patrimônio de R$ 151,8 mi	+31,7 p.p.	Comparação não verificada
Subordinação mínima de 9,09% do patrimônio	O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 30/10/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	0,08%	0,08%	0,10%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	0,09%	0,09%	0,11%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 149,9 mi
Provisão	−R$ 120,8 mil
Carteira líquida	R$ 149,8 mi
Títulos e caixa	R$ 2,16 mi
Patrimônio	R$ 151,8 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 dias	R$ 10,2 mil
31 a 60	R$ 748
361 a 720	R$ 120,6 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Sainte Marie Importacao e Exportacao LTDACNPJ 05.289.245/0003-66. SC	80%bloco com risco
Infiniti Tecnologia em Fundicao LTDACNPJ 13.146.331/0001-86. SP	13%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 93% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 99,9%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 37,0 mi em 299 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: comercial, comercial (94,2%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
abr/2024	R$ 24,0 mi	R$ 0	R$ 0
mar/2024	R$ 56,0 mi	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

2 em setembro de 2026

PF: 2.

Seção: Acontecimentos

10 nos últimos 24 meses2 assembleias

Entregas

out/255 diasEntregue em 05/11/2025
nov/253 diasEntregue em 03/12/2025
dez/256 diasEntregue em 06/01/2026
jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
fev/264 dias2 entregasEntregue em 04/03/2026
mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
ago/262 diasEntregue em 02/09/2026
set/262 diasEntregue em 02/10/2026

Entrega típica: 6 dias após o fim do mês

26/03/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
06/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
06/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
27/06/2025Dados5 informes reapresentados (jan a mai de 2025) A pedido do regulador
17/06/2025DadosInforme de dezembro de 2024 reapresentado A pedido do regulador
08/05/2025DadosInforme de abril de 2025 reapresentado Espontânea
mar/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 15,1 mil.
10/02/2025ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
23/10/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
16/10/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

15 documentos7 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
2 documentos, 2 com texto	Regulamento	06/11/2025
2 documentos, 2 com texto	AGE	06/11/2025
10 documentos, 2 com texto	Demonstrações financeiras	19/08/2026
1 documento, 1 com texto	Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador	10/02/2025

Abrir os 15 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Bancor Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ: 51.555.510/0001-66
Situação: Em Funcionamento Normal desde 19/03/2024
Registro: 25/07/2023
Crédito: Diversos
Administração: 0,15% a.a., mínimo de R$ 11.200 por mês
Gestão: 0,2% a.a.
Custódia: 0,03%
Administrador: Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Gestor: Tercon Investimentos S.A.
Custodiante: Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Auditor: Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social: Termina em 30/11

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal