Bamaq Capital FIDC NP
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios oriundos de financiamento de veículos comercializados pelas Comercializadoras e concedidos por Instituições Financeiras Cedentes.
Dados de setembro de 2026CNPJ 50.792.099/0001-80
Patrimônio de R$ 27,8 mi, +1,6% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos Encargos do Fundo a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente
- 3Pagamento dos valores referentes ao resgate das Cotas
- 4Aquisição pelo Fundo de Direitos de Crédito, em observância à política de investimento
- 5Pagamento dos Encargos do Fundo
- 6Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos Encargos do Fundo a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa: parcela do Patrimônio Líquido retida e destinada exclusivamente ao pagamento dos Encargos do Fundo, mantida exclusivamente em Ativos Financeiros. O orçamento para sua determinação é elaborado pelo Agente de Cobrança e aprovado pela Gestora.; Liquidez: Reserva de Amortização: constituída pela Administradora para fazer frente a pelo menos o pagamento da próxima parcela de amortização e remuneração das Cotas Seniores e Mezanino; a totalidade do valor previsto deve ser acumulada até 30 dias antes das demais Datas de Amortização.
Garantias
Alienação fiduciária dos veículos financiados, devidamente registrada perante o departamento de trânsito competente, Alienação fiduciária de máquinas e equipamentos não emplacados, descrita na CCB e no campo de observação da Nota Fiscal
Do regulamento de 20/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada24 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,6%Carteira líquida de R$ 27,4 mi para um patrimônio de R$ 27,8 mi | +48,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 20/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 1,21% | 1,94% | 1,78% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 1,27% | 1,92% | 3,33% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 27,7 mi |
| Provisão | −R$ 335,0 mil |
| Carteira líquida | R$ 27,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 434,8 mil |
| Patrimônio | R$ 27,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 26,7 mil | |
| 31 a 60 | R$ 530 | |
| 61 a 90 | R$ 530 | |
| 91 a 120 | R$ 530 | |
| 121 a 150 | R$ 530 | |
| 151 a 180 | R$ 530 | |
| 181 a 360 | R$ 252,4 mil | |
| 361 a 720 | R$ 35,9 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 33,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMQ Automoveis LTDACNPJ 30.986.255/0001-36. MG | 44%bloco com risco |
| LTS Brasil Importadora LTDACNPJ 63.682.048/0001-47. ES | 35,5%bloco com risco |
| Bamaq Automoveis LTDA.CNPJ 02.901.290/0001-70. MG | 11,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 91,5% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 98,5%C 0,3%H 1,2%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 5,50 mi em 3 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (94,9%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,16 mi |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,23 mi |
| out/2024 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 200,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2024 | R$ 1,80 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2023 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
18 em setembro de 2026
PF: 16; Outro FI: 2.
Seção: Acontecimentos
16 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/2615 dias2 entregasEntregue em 15/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2615 dias2 entregasEntregue em 15/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 18/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 31/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 31/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosProvisão passa de R$ 424,9 mil para R$ 5,04 mi, 19,2% da carteira.
- 24/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- 19/05/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/05/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/03/2025Dados3 informes reapresentados (dez de 2024 a fev de 2025) Espontânea
- 24/03/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 12/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/03/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 03/10/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
20 documentos12 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 31/07/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 31/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 22/09/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 03/10/2024 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Bamaq Capital Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não Padronizados
- CNPJ
- 50.792.099/0001-80
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/09/2023
- Registro
- 23/05/2023
- Crédito
- FIDC Financeiro – Multicarteira Financeiro
- Administração
- 0,14% a.a., mínimo de R$ 9.000 por mês
- Gestão
- 0,3% a.m.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Monetar Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- Terra Investimentos Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal