Baco FIDC
Condomínio aberto, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios de titularidade de Cedentes, performados e/ou a performar, realizados no segmento educacional superior.
Dados de agosto de 2026CNPJ 58.073.424/0001-66
O patrimônio caiu de R$ 182,6 mi para R$ 14,0 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 14,0 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Encargos da Classe
- 2Constituição ou enquadramento da Reserva de Caixa
- 3Pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos Creditórios
- 4Resgate das Cotas
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Parcela do Patrimônio Líquido mantida aplicada em Ativos Financeiros para pagamento de despesas da Classe
Garantias
Coobrigação do Cedente (facultativa)
Do regulamento de 23/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada18 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início de atividades, sem incorporação | R$ 14,0 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 23/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 1,73% | 1,74% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 15,71% | 15,85% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 8,13 mi |
| Provisão | −R$ 140,5 mil |
| Carteira líquida | R$ 7,99 mi |
| Títulos e caixa | R$ 5,76 mi |
| Patrimônio | R$ 14,0 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 255,4 mil | |
| 31 a 60 | R$ 255,4 mil | |
| 61 a 90 | R$ 255,4 mil | |
| 91 a 120 | R$ 255,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 255,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, dezembro de 2025
| Bio Atomus Industria de Biomassas LTDACNPJ 50.458.575/0001-20. SP | 28%bloco com risco |
| Nio Instituicao de Pagamento S.ACNPJ 11.460.609/0001-60. SP | 10,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 13,2 mi |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 90,0 mil | R$ 11,4 mi |
| nov/2025 | R$ 6,90 mi | R$ 4,52 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 42,7 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 27,1 mi | R$ 10,0 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 123,3 mi | R$ 0 | R$ 97,8 mi |
| jun/2025 | R$ 43,9 mi | R$ 0 | R$ 46,0 mi |
| mai/2025 | R$ 65,0 mi | R$ 0 | R$ 28,3 mi |
| abr/2025 | R$ 15,0 mi | R$ 0 | R$ 52,7 mi |
| mar/2025 | R$ 103,0 mi | R$ 0 | R$ 75,1 mi |
| fev/2025 | R$ 70,0 mi | R$ 0 | R$ 64,9 mi |
| jan/2025 | R$ 76,0 mi | R$ 0 | R$ 70,7 mi |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em agosto de 2026
Outro FI: 2.
Seção: Acontecimentos
19 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- set/258 diasEntregue em 08/10/2025
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2625 diasEntregue em 25/02/2026
- fev/2616 diasEntregue em 16/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/2610 dias3 entregasEntregue em 10/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2618 diasEntregue em 18/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 08/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 140,5 mil.
- 23/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- jan/2026DadosPatrimônio cai 52,6% no mês, para R$ 11,8 mi.
- 31/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- dez/2025DadosPatrimônio cai 31,2% no mês, para R$ 25,0 mi.
- 13/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- out/2025DadosPatrimônio cai 46,3% no mês, para R$ 33,4 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
20 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 26/12/2025 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGE | 08/10/2026 |
| 8 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 06/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Constituição/Encerramento do Fundo | 17/12/2024 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Baco Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 58.073.424/0001-66
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 12/11/2024
- Registro
- 12/11/2024
- Crédito
- performados e/ou a performar
- Distribuição
- Diária (a qualquer tempo, por solicitação escrita)
- Resgate
- 3 dias corridos
- Gestão
- 0,7% a.a.
- Administrador
- Apock Trust Administradora de Recursos LTDA.
- Gestor
- Apock Trust Administradora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- CBSF Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. - em Liquidação Extrajudicial
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal