B4 Trust FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito originados de operações realizadas entre Cedentes e seus respectivos Devedores, com domicílio ou sede no país.
Dados de setembro de 2026CNPJ 32.287.737/0001-23
Patrimônio de R$ 125,0 mi, +1,6% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 35,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 35,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 80,3 mi | 64,2% | 35,8% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 38,9 mi | 31,1% | |
| Sênior, série 2 | R$ 12,2 mi | 9,7% | |
| Sênior, série 3 | R$ 8,87 mi | 7,1% | |
| Sênior, série 4 | R$ 3,07 mi | 2,5% | |
| Sênior, série 5 | R$ 17,3 mi | 13,8% | |
| Subordinada | R$ 44,7 mi | 35,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos da Classe incorridos e não pagos
- 2Remuneração das Cotas Seniores
- 3Amortização das Cotas Seniores (desde que mantida a Subordinação)
- 4Remuneração das Cotas Subordinadas Mezanino (desde que mantida a Subordinação)
- 5Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino (desde que mantida a Subordinação)
- 6Remuneração das Cotas Subordinadas Júnior (desde que mantida a Subordinação)
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Amortização: até 10 dias úteis antes de cada data de amortização/resgate, saldo equivalente a 50% do valor integral da amortização/resgate; até 5 dias úteis antes, saldo equivalente a 100% do valor integral da amortização/resgate atualizado.
Garantias
Duplicatas, Cheques, Cédulas de Crédito Bancário, Contratos diversos, Contratos de prestação de Serviço, Recebíveis de cartão de crédito, Notas Comerciais, Notas Promissórias
Do regulamento de 14/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas16 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 35% do patrimônio | 35,8% | +0,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 85,8%Carteira líquida de R$ 107,2 mi para um patrimônio de R$ 125,0 mi | +35,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desacordo com o Regulamento | Abaixo de 35% em 1 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento dos Índices de Subordinação sem reenquadramento | Abaixo de 35% em 1 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 125,0 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 7% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 14/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 10,11% | 8,98% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 13,44% | 11,77% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 119,2 mi |
| Provisão | −R$ 12,1 mi |
| Carteira líquida | R$ 107,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 20,1 mi |
| Patrimônio | R$ 125,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 3,04 mi | |
| 31 a 60 | R$ 402,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 1,10 mi | |
| 91 a 120 | R$ 541,3 mil | |
| 121 a 150 | R$ 611,7 mil | |
| 151 a 180 | R$ 4,91 mi | |
| 181 a 360 | R$ 1,58 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,46 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 2,39 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 82,7%B 6,3%E 0,3%F 0,6%G 0,4%H 9,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 27,4 mi em 990 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: industrial (50,2%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,50 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 8,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 2,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 1,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 4,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 700,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 672,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 2,10 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
11 em setembro de 2026
Cota de FIDC: 6; Outro FI: 4; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
41 nos últimos 24 meses30 assembleias
Entregas
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/255 diasEntregue em 05/12/2025
- dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/262 diasEntregue em 02/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 05/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 07/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/07/2026RegulamentoSgf apendice.
- 05/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
50 documentos39 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 5 com texto | Regulamento | 23/07/2026 |
| 30 documentos, 30 com texto | AGE | 05/10/2026 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 28/09/2026 |
| 3 documentos, 2 com texto | Relatório | 14/11/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- B4 Trust Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 32.287.737/0001-23
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 25/08/2022
- Registro
- 21/12/2020
- Crédito
- padronizados
- Distribuição
- Conforme cronograma constante dos Suplementos ou mediante deliberação em Assembleia Geral
- Administração
- 0,05% a.a., mínimo de R$ 2.000 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Custódia
- 0,3%
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM