Azzam FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de ações judiciais trabalhistas, cíveis, precatórios e requisições de pequeno valor (RPV), individuais ou plúrimas, em curso.
Dados de setembro de 2026CNPJ 51.889.748/0001-28
O patrimônio subiu de R$ 49,4 mi para R$ 107,6 mi em 12 meses. Subordinação de 46,5% e parcelas vencidas em 0,2% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 46,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 57,6 mi | 53,5% | 46,5% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 50,0 mi | 46,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe Única
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento de amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Subordinadas, observado o item 12.3 e as demais disposições do Anexo Descritivo
- 5Pagamento do Preço de Cessão dos Direitos Creditórios, em moeda corrente nacional
- 6Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Mantida desde a 1ª Data de Integralização de Cotas até a liquidação da Classe Única, equivalente ao valor estimado necessário para o pagamento das despesas ordinárias identificadas como encargos, incluindo as Taxas de Administração e de Gestão referentes aos 3 meses subsequentes.; Liquidez: Mantida desde a 1ª Data de Integralização de Cotas até a liquidação da totalidade das Cotas Seniores em circulação, equivalente a 100% do valor estimado a ser pago pela Classe Única, a título de amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores, nas 3 Datas de Pagamento subsequentes.
Garantias
Depósito judicial, Seguro garantia por seguradora com classificação de risco local mínima AA+ ou equivalente, atribuída por Moody’s, S&P ou Fitch nos últimos 12 meses
Do regulamento de 22/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas17 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | 46,5% | +21,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 96,4%Carteira líquida de R$ 103,7 mi para um patrimônio de R$ 107,6 mi | +46,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação.Por 10 Dias Úteis consecutivos contados da data de verificação do desenquadramento.Prazo de cura: 10 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 16.1(xi) | Acima de 25% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido da Classe Única inferior a R$ 1.000.000,00.Período de 3 meses consecutivos.Prazo de cura: 3 meses consecutivos.Cláusula 17.1(iii) | R$ 107,6 mi | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Proposta ou requerimento, pelo Agente de Cobrança ou pelo Consultor Especializado, relacionado a recuperação judicial ou extrajudicial, autofalência, intervenção, liquidação extrajudicial, renegociação de dívidas ou procedimento similar.Proposta a qualquer credor ou classe de credores de plano de recuperação judicial ou extrajudicial, independentemente de requerimento ou homologação judicial.Requerimento de recuperação judicial, independentemente de deferimento do processamento ou concessão pelo juiz.Pedido de autofalência.Submissão a processo de intervenção ou liquidação extrajudicial, início de processo de renegociação de dívidas, outro procedimento de natureza similar ou situação de endividamento que evidencie a iminência desses fatos.Cláusula 16.1(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,2% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,35% | 2,80% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,20% | 0,34% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 3,48% | 3,22% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 1.700% | 831% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 107,3 mi |
| Provisão | −R$ 3,60 mi |
| Carteira líquida | R$ 103,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 5,42 mi |
| Patrimônio | R$ 107,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,95 mi | |
| 31 a 60 | R$ 963,8 mil | |
| 61 a 90 | R$ 803,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 167,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 59,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 71,5%A 6,7%B 10,1%C 1,3%D 6,0%E 3,8%G 0,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 2,58 mi em 37 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 2,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 2,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 4,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 10,0 mi | R$ 5,04 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 8,53 mi | R$ 6,03 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 6,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 2,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 5,93 mi | R$ 932,2 mil | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 1,10 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
5 em setembro de 2026
PF: 2; Outro FI: 2; Outro: 1.
Seção: Acontecimentos
30 nos últimos 24 meses10 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 22/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 22/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/06/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 26/12/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 13/11/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- out/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 41,6 mil.
- out/2025DadosEntradas de R$ 10,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 22/09/2025Dados2 informes reapresentados (jun e jul de 2025) Espontânea
- 25/08/2025ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- ago/2025DadosEntradas de R$ 8,53 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 31/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
31 documentos20 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 7 documentos, 6 com texto | Regulamento | 22/09/2026 |
| 10 documentos, 10 com texto | AGE | 22/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 28/09/2026 |
| 4 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 01/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Azzam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 51.889.748/0001-28
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 12/09/2023
- Registro
- 21/08/2023
- Crédito
- Direitos Creditórios oriundos de ações judiciais
- Administração
- 0,17% a.a., mínimo de R$ 14.000 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Utility Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM