Azure Consignados III FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de empréstimos com consignação em folha de pagamento.
Dados de setembro de 2026CNPJ 64.145.940/0001-51
Patrimônio de R$ 33,2 mi, +2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 26,5% e parcelas vencidas em 0,1% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 26,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 24,4 mi | 73,5% | 26,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 5,26 mi | 15,9% | 10,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 3,54 mi | 10,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Amortização, se aplicável
- 4Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios Elegíveis, em moeda corrente nacional
- 5Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe
- 6Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Liquidez: Reserva de Caixa equivalente a 0,50% do valor do somatório dos Direitos Creditórios integrantes da Carteira, apurado na última Data de Verificação. Os recursos da Reserva de Caixa devem ser aplicados exclusivamente em Ativos Financeiros de Liquidez.
Do regulamento de 11/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas35 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | 26,5% | +1,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,2%Carteira líquida de R$ 32,6 mi para um patrimônio de R$ 33,2 mi | +48,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Inobservância do Índice de Subordinação.Inobservância pelo prazo de 15 Dias Úteis consecutivos.Prazo de cura: 15 Dias Úteis consecutivos contados da data do comunicado de desenquadramento.Cláusula 13.1(ii) | Abaixo de 25% em 4 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio inferior ao limite mínimo.Patrimônio líquido médio inferior a R$ 500.000,00 pelo período de 3 meses consecutivos.A Classe não deve ter sido incorporada a outra Classe de Fundo de Investimento em Direitos Creditórios.Prazo de cura: 3 meses consecutivos.Cláusula 13.3(ii) | R$ 33,2 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 11/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,10% | 0,41% |
| Parcelas vencidas | 0,08% | 0,33% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 132% | 122% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 32,6 mi |
| Provisão | −R$ 33,0 mil |
| Carteira líquida | R$ 32,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 656,5 mil |
| Patrimônio | R$ 33,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,4 mil | |
| 31 a 60 | R$ 4,5 mil | |
| 61 a 90 | R$ 2,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 1,5 mil | |
| 121 a 150 | R$ 3,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 2,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 7,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Celcoin Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 48.632.754/0001-90. SP | 71,5%bloco com risco |
| Azure Consignados Fundo de Investimento em Direitos Creditorios - Responsabilidade LimitadaCNPJ 46.285.154/0001-78. SP | 27,8%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 81,6%A 18,4%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 10,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 22,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 5,58 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 3,09 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 597,7 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
7 em setembro de 2026
PF: 4; Outro FI: 3.
Seção: Acontecimentos
24 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 17/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- ago/2026DadosPatrimônio sobe 222,7% no mês, para R$ 32,5 mi.
- ago/2026DadosEntradas de R$ 22,2 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 07/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 07/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 22/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/06/2026OfertaAviso ao mercado.
- 11/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 11/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/05/2026ComunicadoRelatório.
- 15/05/2026ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
20 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 3 com texto | Regulamento | 17/09/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 17/09/2026 |
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 19/08/2026 |
| 10 documentos, 7 com texto | Anúncio de Início | 07/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Azure Consignados III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 64.145.940/0001-51
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 26/12/2025
- Registro
- 22/12/2025
- Crédito
- Crédito consignado
- Administração
- 0,22% a.a., mínimo de R$ 13.500 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Apuama Capital Gestora de Recursos LTDA
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Confiance Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal