Azure Consignados II FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de empréstimos com consignação em folha de pagamento concedidos pelo Cedente, representados por CCB (Cédulas de Crédito Bancário).
Dados de setembro de 2026CNPJ 55.234.274/0001-37
Patrimônio de R$ 65,2 mi, −0,8% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 28% e parcelas vencidas em 1,8% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 28% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 46,9 mi | 72% | 28% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 10,2 mi | 15,6% | 12,4% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 8,09 mi | 12,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Amortização
- 4Pagamento de amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores
- 5Pagamento de amortização de principal e rendimentos das Cotas Mezanino
- 6Pagamento de amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a 0,50% (cinquenta centésimos por cento) do valor do somatório dos Direitos Creditórios integrantes da Carteira da Classe, apurado na última Data de Verificação. Reserva de Amortização formada por recursos recebidos das liquidações dos Direitos Creditórios, correspondente a 100% do valor da próxima amortização programada de Cotas Seniores, constituída nos 45 dias corridos que antecedem cada data de amortização.
Garantias
Consignação em folha de pagamento (desconto direto na folha dos Devedores via Entes Públicos Conveniados), Seguro prestamista (para Devedores com 73 anos ou mais)
Do regulamento de 28/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas37 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | 28% | +3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 97,4%Carteira líquida de R$ 63,5 mi para um patrimônio de R$ 65,2 mi | +47,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Inobservância do Índice de Subordinação por 15 Dias Úteis consecutivos | Acima de 25% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio inferior a R$ 500.000,00 por 3 meses consecutivos sem incorporação a outra classe | R$ 65,2 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 28/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 1,8% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,86% | 2,40% | 0,36% |
| Parcelas vencidas | 1,79% | 1,60% | 0,13% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 160% | 150% | 283% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 65,4 mi |
| Provisão | −R$ 1,87 mi |
| Carteira líquida | R$ 63,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,68 mi |
| Patrimônio | R$ 65,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 412,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 210,4 mil | |
| 61 a 90 | R$ 139,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 103,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 82,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 68,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 126,7 mil | |
| 361 a 720 | R$ 24,2 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 387 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Celcoin Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 48.632.754/0001-90. SP | 60%bloco com risco |
| Opea Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 39.519.944/0001-05. SP | 39,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 69,2%A 30,8%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 99,3 mil | R$ 1,40 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,30 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,70 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 8,00 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 396,4 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 2,60 mi | R$ 0 | R$ 9,8 mil |
| nov/2025 | R$ 3,20 mi | R$ 0 | R$ 12,1 mil |
| out/2025 | R$ 3,44 mi | R$ 0 | R$ 13,0 mil |
| set/2025 | R$ 4,02 mi | R$ 0 | R$ 15,2 mil |
| jul/2025 | R$ 3,33 mi | R$ 0 | R$ 757 |
| jun/2025 | R$ 5,23 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 6,34 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
55 em setembro de 2026
PF: 30; Outro FI: 23; Outro: 2.
Seção: Acontecimentos
18 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/264 diasEntregue em 04/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 14/09/2026ComunicadoRelatório.
- 22/05/2026ComunicadoRelatório.
- 30/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 28/04/2026Fato relevanteFato relevante.
- 28/04/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 28/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/02/2026ComunicadoRelatório.
- 03/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/11/2025ComunicadoRelatório.
- 05/09/2025ComunicadoRelatório.
- 27/08/2025OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
27 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 30/04/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 28/04/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 28/04/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 9 documentos, 3 com texto | Relatório | 14/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Azure Consignados II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 55.234.274/0001-37
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/05/2024
- Registro
- 22/05/2024
- Crédito
- Crédito Consignado
- Distribuição
- Distribuição de ganhos e rendimentos exclusivamente mediante amortização e/ou resgate de Cotas; amortizações programadas de Cotas Seniores e Mezanino a partir de 29 de maio de 2026, nos termos dos respectivos Suplementos.
- Administração
- 0,22% a.a., mínimo de R$ 13.500 por mês
- Gestão
- 1,5% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Apuama Capital Gestora de Recursos LTDA
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal