Avcala FIDC

Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios performados e a performar oriundos de operações realizadas pelos Cedentes nos segmentos industrial, imobiliário, financeiro, comercial.

Dados de setembro de 2026CNPJ 32.302.142/0001-08

Em 12 meses, a cota mezanino passou a ser informada. Patrimônio de R$ 25,8 mi, −1,2% em relação a agosto de 2026.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 25,8 mi, provisão R$ 2,47 mi, 2 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 39,4% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 15,6 mi60,6%39,4% do patrimônio abaixo dela
Sênior, série 2R$ 914,0 mil3,5%
Sênior, série 3R$ 5,19 mi20,1%
Sênior, série 4R$ 5,74 mi22,3%
Sênior, série 5R$ 3,77 mi14,6%
MezaninoR$ 1,09 mi4,2%35,2% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 9,07 mi35,2%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
  2. 2Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios aos Cedentes
  3. 3Amortização das Cotas Seniores
  4. 4Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Amortização das Cotas Subordinadas Junior

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Não há menção expressa a reserva de caixa específica; recursos não alocados em Direitos Creditórios podem ser aplicados em Ativos Financeiros conforme item 5.13.

Garantias

Não há garantias reais específicas vinculadas aos Direitos Creditórios; os direitos podem contar com coobrigação dos Cedentes. Documentos representativos incluem duplicatas, cheques, Cédulas de Crédito Bancário, letras de câmbio, debêntures, notas comerciais, contratos e títulos executivos, notas fiscais/faturas.

Do regulamento de 25/08/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

5 comparações não verificadas9 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 35% do patrimônio39,4%+4,4 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio80,8%Carteira líquida de R$ 20,8 mi para um patrimônio de R$ 25,8 mi+30,8 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento de quaisquer das Subordinações Mínimas por 15 Dias Úteis consecutivosAcima de 35% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Manutenção do Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias corridos consecutivosR$ 25,8 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Após 90 dias da primeira integralização, manutenção do Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivosR$ 25,8 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 25% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 25/08/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão10,60%11,19%13,46%
Parcelas vencidas0,00%0,00%0,00%
Créditos inadimplentes14,58%13,33%14,14%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 23,3 mi
Provisão−R$ 2,47 mi
Carteira líquidaR$ 20,8 mi
Títulos e caixaR$ 5,13 mi
PatrimônioR$ 25,8 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 658,1 mil
31 a 60R$ 364,6 mil
61 a 90R$ 106,3 mil
91 a 120R$ 25,6 mil
121 a 150R$ 115,8 mil
151 a 180R$ 137,4 mil
181 a 360R$ 101,4 mil
361 a 720R$ 1,78 mi
721 a 1.080R$ 107,6 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Cooperativa Agropecuaria de Pitangui LTDACNPJ 26.236.984/0001-06. MG13,4%bloco sem risco
Onnipro S.A.CNPJ 38.320.483/0001-84. CE10,8%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

AA 77,6%B 12,4%C 1,8%H 8,1%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 13,2 mi em 210 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: servicos, servicos (25,4%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 733,5 milR$ 0
ago/2026R$ 1,00 miR$ 722,9 milR$ 0
jul/2026R$ 0R$ 711,1 milR$ 0
jun/2026R$ 1,61 miR$ 700,8 milR$ 0
mai/2026R$ 1,00 miR$ 689,8 milR$ 0
abr/2026R$ 1,00 miR$ 679,8 milR$ 0
mar/2026R$ 0R$ 277,0 milR$ 0
fev/2026R$ 3,00 miR$ 272,9 milR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 268,7 milR$ 0
dez/2025R$ 1,00 miR$ 264,7 milR$ 0
nov/2025R$ 0R$ 260,6 milR$ 0
out/2025R$ 0R$ 256,3 milR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

17 em setembro de 2026

Outro FI: 16; PF: 1.

Seção: Acontecimentos

35 nos últimos 24 meses7 assembleias

Entregas

  1. out/2511 diasEntregue em 11/11/2025
  2. nov/259 diasEntregue em 09/12/2025
  3. dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/269 dias2 entregasEntregue em 09/02/2026
  5. fev/269 diasEntregue em 09/03/2026
  6. mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
  7. abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
  8. mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
  9. jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
  10. jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
  11. ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
  12. set/267 diasEntregue em 07/10/2026

Entrega típica: 11 dias após o fim do mês

  1. 17/09/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  2. 04/09/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  3. 02/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
  4. 20/05/2026ComunicadoDocumento do fundo.
  5. 11/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  6. 06/05/2026OfertaAnúncio de início.
  7. mai/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 5.
  8. abr/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1.
  9. 26/02/2026DadosInforme de janeiro de 2026 reapresentado Espontânea
  10. 05/02/2026Fato relevanteFato relevante.
  11. 05/02/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
  12. 04/02/2026OfertaAnúncio de encerramento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

36 documentos28 com texto

TipoMais recenteEntregue em
2 documentos, 2 com textoRegulamento25/08/2025
7 documentos, 7 com textoAGO17/09/2026
5 documentos, 5 com textoFato relevante05/02/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
12 documentos, 12 com textoAnúncio de Encerramento02/06/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Avcala Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
32.302.142/0001-08
Situação
Em Funcionamento Normal desde 01/07/2021
Registro
03/12/2019
Crédito
Multicarteira
Distribuição
Não há resgate de Cotas, a não ser pelo término do prazo de duração da Classe ou de sua liquidação antecipada. Amortizações extraordinárias podem ocorrer por deliberação de Assembleia Especial de Cotistas.
Administração
0,55% a.a., mínimo de R$ 16.500 por mês
Gestão
0,25% a.a.
Administrador
Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
Gestor
Solis Investimentos S A
Custodiante
Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
Auditor
RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
Exercício social
Termina em 31/03

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal