AV Banco FIDC
Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios dos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços.
Dados de setembro de 2026CNPJ 51.313.788/0001-27
O patrimônio subiu de R$ 1,99 mi para R$ 9,23 mi em 12 meses. Subordinação de 32,5% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 32,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 6,23 mi | 67,5% | 32,5% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 3,00 mi | 32,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo
- 2Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios
- 3Pagamento do resgate das Cotas da Subclasse Sênior
- 4Pagamento de resgates das Cotas da Subclasse Subordinada Mezanino
- 5Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Do regulamento de 27/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
9 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Concentração máxima de 10% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 27/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,64% | 3,44% | 1,36% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 8,06% | 9,46% | 50,86% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 8,02 mi |
| Provisão | −R$ 292,2 mil |
| Carteira líquida | R$ 7,73 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,59 mi |
| Patrimônio | R$ 9,23 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 449,4 mil | |
| 31 a 60 | R$ 47,6 mil | |
| 61 a 90 | R$ 88,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 21,7 mil | |
| 121 a 150 | R$ 4,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 35,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| AV Banco Fundo de Investimento em Direitos CreditoriosCNPJ 51.313.788/0001-27. SP | 16%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 92,9%B 1,2%C 0,5%D 0,5%E 0,4%F 1,4%G 1,8%H 1,3%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 6,21 mi em 1.002 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (44,3%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 2,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 348,7 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 348,7 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 278,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 149,4 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 10,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 99,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 1,18 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 269,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 259,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 159,4 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 639,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em setembro de 2026
PF: 2; PJ Não Financeira: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
21 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2514 dias2 entregasEntregue em 14/11/2025
- nov/253 dias3 entregasEntregue em 03/12/2025
- dez/2515 dias4 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 dias3 entregasEntregue em 13/02/2026
- fev/2612 dias2 entregasEntregue em 12/03/2026
- mar/2613 dias2 entregasEntregue em 13/04/2026
- abr/2611 dias2 entregasEntregue em 11/05/2026
- mai/265 dias2 entregasEntregue em 05/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/265 diasEntregue em 05/08/2026
- ago/262 diasEntregue em 02/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- set/2026DadosPassam a ser informadas duas cotas: sênior R$ 6,23 mi e subordinada R$ 3,00 mi.
- set/2026DadosPatrimônio sobe 51,4% no mês, para R$ 9,23 mi.
- set/2026DadosEntradas de R$ 2,99 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 29/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 25/06/2026Dados11 informes reapresentados (jun de 2025 a abr de 2026) A pedido do regulador
- 22/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 19/03/2026Dados3 informes reapresentados (nov de 2025 a jan de 2026) Espontânea
- 21/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- out/2025DadosPatrimônio sobe 55,8% no mês, para R$ 3,09 mi.
- out/2025DadosEntradas de R$ 1,18 mi no mês, o maior valor desde o início.
- set/2025DadosPatrimônio sobe 64,5% no mês, para R$ 1,99 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
13 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 29/07/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 29/07/2026 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 28/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- AV Banco Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 51.313.788/0001-27
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 10/03/2025
- Registro
- 05/07/2023
- Crédito
- FIDC - Classe de Investimento em Direitos Creditórios
- Resgate
- 29 dias corridos
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 4.000 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Custódia
- 0,3%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal