Aurora FIDC RL NP
Não padronizado, condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de cartão de crédito Private Label Torra.
Dados de agosto de 2026CNPJ 44.372.728/0001-10
A provisão cobre 54,8% da carteira de R$ 187,5 mi, contra 45,6% há 12 meses. Patrimônio de R$ 113,1 mi, +3,5% em relação a julho de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 113,1 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das despesas e encargos do Fundo
- 2Recomposição da Reserva de Caixa (3 meses de despesas ordinárias)
- 3Incorporação às Cotas Seniores, limitado ao Benchmark Sênior
- 4Incorporação às Cotas Subordinadas de qualquer resultado remanescente
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a 3 meses de despesas ordinárias do Fundo, constituída na integralização das Cotas e mantida em Ativos Financeiros
Garantias
Sem garantias reais - direitos creditórios quirografários oriundos de cartão de crédito sem garantia real específica
Do regulamento de 22/11/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada20 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 74,9%Carteira líquida de R$ 84,7 mi para um patrimônio de R$ 113,1 mi | +24,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 54,8% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 54,83% | 52,68% | 45,60% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 55,40% | 54,29% | 47,14% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 187,5 mi |
| Provisão | −R$ 102,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 84,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 28,8 mi |
| Patrimônio | R$ 113,1 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 3,61 mi | |
| 31 a 60 | R$ 3,29 mi | |
| 61 a 90 | R$ 3,64 mi | |
| 91 a 120 | R$ 4,07 mi | |
| 121 a 150 | R$ 3,65 mi | |
| 151 a 180 | R$ 3,11 mi | |
| 181 a 360 | R$ 17,2 mi | |
| 361 a 720 | R$ 32,3 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 20,5 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 12,5 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 42,7%A 1,6%B 0,5%C 1,5%D 1,7%E 2,7%F 2,4%G 1,7%H 45,3%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 15,7 mi em 460.367 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
Nenhum movimento de cotas informado.
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em agosto de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
10 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 27/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/05/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mai/2025DadosPatrimônio cai 34,1% no mês, para R$ 106,5 mi.
- 07/03/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/01/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/12/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 22/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
19 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 22/11/2024 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGE | 27/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Aurora Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não Padronizados - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 44.372.728/0001-10
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 19/07/2022
- Registro
- 17/01/2022
- Crédito
- Não Padronizado
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização e Data de Resgate definidos no Apêndice de cada série de Cotas Seniores
- Administração
- 0,12% a.a., mínimo de R$ 11.300 por mês
- Gestão
- 0,1% a.a.
- Custódia
- 0,06%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Oliveira Trust Servicer S/A
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM