Ativos de Classe Única Aberta FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra carteira de Direitos Creditórios vencidos pulverizados no segmento de cartão de crédito ou financeiro originados de crédito direto ao consumidor ou consignado privado vencidos ou não.
Dados de agosto de 2026CNPJ 56.971.420/0001-70
Patrimônio de R$ 54,7 mi, −0,1% em relação a julho de 2026. Subordinação de 38,5% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 38,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 33,6 mi | 61,5% | 38,5% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 21,1 mi | 38,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e Reserva de Pagamento de Resgate
- 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 5Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos no período de 90 dias contados da data de apuração ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe na data de apuração. Reserva de Pagamento de Resgate destinada a proporcionar liquidez para pagamento dos resgates das Cotas Seniores e Subordinadas Júnior.
Garantias
Cessão inclui todas as garantias e demais acessórios dos Direitos Creditórios
Do regulamento de 04/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 2% do patrimônio | 38,5% | +36,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,6%Carteira líquida de R$ 54,5 mi para um patrimônio de R$ 54,7 mi | +32,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação por período superior ao previsto na Cláusula 5.5 | 38,5% no mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 04/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 99,26% | 99,15% | 100,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 54,5 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 54,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 238,9 mil |
| Patrimônio | R$ 54,7 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 58,9 mil | |
| 31 a 60 | R$ 87,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 122,9 mil | |
| 91 a 120 | R$ 311,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 298,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 390,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 8,64 mi | |
| 361 a 720 | R$ 40,5 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 3,65 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Cobuccio S/A Sociedade de Credito, Financiamento e InvestimentosCNPJ 36.947.229/0001-85. MG | 99,6%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 99,6% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em agosto de 2026: R$ 298,5 mi em 1.048.575 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 46,1 mi |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 9,09 mi |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,51 mi |
| abr/2026 | R$ 16,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,06 mi |
| fev/2026 | R$ 4,33 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 5,90 mi |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 4,10 mi |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 25,0 mil |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 25,0 mil |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 192,0 mil |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 3,43 mi |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em agosto de 2026
Cota de FIDC: 1; Outro: 1.
Seção: Acontecimentos
19 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- set/2513 diasEntregue em 13/10/2025
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2511 dias2 entregasEntregue em 11/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/266 diasEntregue em 06/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/2689 dias2 entregasEntregue em 28/08/2026
- jun/2666 diasEntregue em 04/09/2026
- jul/2639 diasEntregue em 08/09/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 04/09/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- 05/08/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 11/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 04/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- abr/2026DadosEntradas de R$ 16,2 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 20/01/2026DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- out/2025DadosPatrimônio sobe 54,6% no mês, para R$ 60,8 mi.
- 17/09/2025Fato relevanteFato relevante.
- 12/09/2025DadosInforme de agosto de 2025 reapresentado Espontânea
- jun/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 9,42 mi.
- mar/2025DadosEntradas de R$ 15,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 21/01/2025DadosInforme de dezembro de 2024 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos9 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 11/05/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGO/E | 04/05/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 17/09/2025 |
| 8 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 30/04/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 05/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Ativos Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Classe Única Aberta
- CNPJ
- 56.971.420/0001-70
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 24/09/2024
- Registro
- 22/08/2024
- Crédito
- Recebíveis comerciais pulverizados (cartão de crédito, cheque especial, CDC, consignado privado), vencidos ou a vencer, com reduzido valor médio (R$ 300,00) e multiplicidade de devedores
- Distribuição
- Diária
- Resgate
- 180 dias corridos
- Administração
- 0,22% a.a., mínimo de R$ 18.000 por mês
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Carmel Gestora de Ativos LTDA
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/07
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal